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Mercados

CFDs ¿Qué son? ¿Cómo comprar? ¡Todo lo que Necesitas Saber!

Hacer trading con CFD puede ser confuso si no sabes lo que estás haciendo. Puedes perder mucho dinero si no operas con este instrumento correctamente 

El comercio de CFDs puede ser rentable si se hace correctamente. Nuestra guía te enseñará todo lo que necesita saber sobre la negociación de Contratos por Diferencia para que pueda empezar a ganar dinero hoy mismo.

¿Qué es el CFD trading?

El trading de CFDs es cuando el trader o inversor especula con el precio de un activo, como acciones, índices, materias primas o divisas. Para ello se utiliza una plataforma de negociación como por ejemplo Trading 212.

¿Qué es un CFD en bolsa?

Un CFD es la abreviatura de «contract for difference» (contratos por diferencia). Un CFD es un tipo de derivado que le permite negociar los movimientos de precios de los mercados financieros.

Con esta forma de operar, no eres dueño del activo subyacente, sino que sólo estás expuesto a sus movimientos de precios.

Las mejores plataformas de negociación ofrecen casi 17.000 mercados de CFD en los que se puede hacer trading. Estos mercados incluyen acciones, índices, divisas, materias primas y mucho más.

¿Estás preparado para operar con CFDs? Para empezar, prueba una demo o abre una cuenta.

A continuación se exponen algunas de las características principales de los CFD y de la negociación con CFD que se abordarán con más detalle.

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El 80% de inversores pierde dinero con el trading. El comercio de CFDs es una actividad que conlleva un alto riesgo para su capital. No utilice dinero que no pueda permitirse perder.

3 Cosas básicas de trading de CFD que debes saber

Las tres cosas básicas que debes saber cuando haces trading de CFD son:

  • Operaciones en largo o en corto.
  • Operaciones con apalancamiento.
  • El CFD se comporta de forma similar a su mercado subyacente.

Trading en largo o en corto con un CFD

Al negociar contratos por diferencia, debes predecir si el precio de un activo subirá o bajará. Si crees que el precio del activo subirá, compras, y si cree que bajará, vendes.

El resultado final de tu predicción determinará si obtienes beneficios o sufres pérdidas.

Tanto la compra como la venta de CFDs pueden suponer una pérdida, por lo que asegúrate de entender cómo funcionan antes de abrir una posición. También debe tomar medidas para gestionar su riesgo (StopLoss).

  • Operar en largo. Para abrir una posición larga de CFD en su plataforma de negociación, debe elegir «comprar» en el ticket de negociación.
  • Operar en corto. Para abrir una posición corta, debe elegir «vender».

Trading de CFD con apalancamiento

El trading de CFD te permite ganar exposición al mercado con un pequeño depósito inicial conocido como margen.

No es necesario poner todo el dinero para exponerse a una posición. Solo tienes que poner un porcentaje del coste de la operación.

Recuerda que los beneficios y las pérdidas potenciales serán mayores si tienes una posición más grande. Esto se debe a que el beneficio o la pérdida se calculará en función del tamaño total de tu posición, no sólo de la cantidad de dinero que tengas en tu cuenta.

Por ejemplo, quieres comenzar una operación de CFD sobre 50 acciones de Tesla con un precio de 800 dólares cada una. Entonces sólo necesitará un capital de 8.000 dólares para abrir una posición de 40.000 dólares.

Sólo tendrías que poner 8.000 dólares como margen inicial para esta operación. Pero recuerda que tus ganancias o pérdidas se calcularán sobre el valor total de la posición de 40.000 dólares, no sobre el margen de 8.000 dólares.

Abrir una posición apalancada con margen

La tasa de margen para un CFD (contrato por diferencia) puede variar en función del mercado que elijas para operar. No todos los mercados tienen la misma tasa de margen.

Por ejemplo, la mayoría de brókers exigen un depósito equivalente al 5% del tamaño total de la posición cuando se negocian índices populares como el FTSE 100. Cuando se negocian valores como Tesla, el broker exige un depósito equivalente al 20% del tamaño total de la posición.

¿Se puede hacer trading con CFDs sin apalancamiento?

Cuando opere con CFDs, casi siempre podrás utilizar el apalancamiento. Si no quiere tomar una posición con apalancamiento, entonces tal vez el trading con acciones sea más atractivo para ti.

Otra opción para operar es la apuesta por diferencias. Con las apuestas por diferencias, tienes más control sobre el tamaño de tu operación.

Las apuestas por diferencias son un tipo de derivado apalancado. Esto significa que sólo hay que poner una pequeña cantidad de dinero por cada punto que se mueve el mercado subyacente.

Al igual que con las operaciones con CFD, abrirás una posición utilizando un margen. Esto significa que cualquier ganancia o pérdida de la operación se magnificará.

Un CFDs se comporta como su mercado subyacente

La negociación de CFDs está diseñada para ser similar a la negociación de cada mercado subyacente. Los precios de los CFD sólo se ven influidos por los movimientos del mercado subyacente.

Algunos precios de activos tienen una diferencia entre el precio al que compras y el precio al que vendes. Otras operaciones con CFDs tendrán una comisión que deberás pagar, dependiendo del mercado con el que operes.

¿Es el trading de CFD adecuado para mí?

Las operaciones con CFDs pueden ser una buena opción para ti si quieres operar en mercados alcistas o bajistas, y si quieres abrir una posición con margen.

Por otro lado, el trading de CFD es una actividad de alto riesgo que puede dar lugar a una pérdida superior a su depósito inicial.

Consejo. Puedes empezar con una cuenta demo gratuita si quieres practicar sus operaciones antes de abrir una cuenta con dinero real.

¿Por qué los traders prefieren operar con CFDs?

Apalancamiento

Los CFDs son productos apalancados, por lo que tu inversión inicial es sólo una fracción del valor de la operación de su posición. No necesitas exponer todo tu capital

Flexibilidad

Como puede operar con CFDs en cualquier dirección, puede operar independientemente de la tendencia del mercado.

Puedes tener ganancias haciendo trading tanto en corto como en largo.

Ventajas fiscales

Puede beneficiarse de ciertas ventajas fiscales al no adquirir el activo subyacente al operar con CFD.

Mayor horario

Puede hacer trading en los mercados que están abiertos fuera del horario comercial estándar. Solo tienes que tener en cuenta que el precio de apertura del mercado probablemente sea diferente del precio fuera de horario.

Cobertura

Los CFDs pueden ser una buena manera de protegerse de perder dinero. Esto se debe a que puede utilizar sus CFD para cancelar cualquier pérdida que pueda tener de otras inversiones.

5 pasos para convertirse trader de CFD

Hay 5 pasos fundamentales que debes considerar si quieres ser un experto en trading de CFD.

1-Descubrir cómo funcionan los CFD

Cuando utilizas un CFD, estás copiando lo que ocurre en el mercado. Esto puede hacerse con acciones, divisas, materias primas u otras inversiones.

También puedes ganar dinero tanto cuando el mercado cae, como cuando este sube.

Digamos, por ejemplo, que compras 5 contratos de FTSE 100 cuando el precio de compra es 7500.

Por ejemplo, para negociar contratos del FTSE 100, se pagan 10 euros por punto. Como resultado de este movimiento, habrá ganado 50 euros por cada punto que suba y perdido 50 euros por cada punto que baje (5 contratos multiplicados por 10 euros).

Los beneficios y las pérdidas potenciales serán mayores porque se basan en el número total de posiciones, no sólo en la cantidad de dinero que se pone.

Si vendes cuando el FTSE 100 está cotizando a 7505, tu beneficio sería de 250 euross

250 euros = (5 x 10) x (7505 – 7500)

Si vendes cuando el FTSE 100 está cotizando a 7.497, tu pérdida será de 150 euros.

-150 = (5 x 10) x (7497.0 – 7500.0)

Las ganancias y pérdidas excluyen los costes y gastos. Éstos pueden ser gastos de financiación a un día, comisiones o tasas de parada garantizada.

2-Aprender cómo funcionan los beneficios y las pérdidas de los CFDs

Para calcular el beneficio o la pérdida de una operación con CFD, multiplica el tamaño de tu posición (el número total de contratos) por el valor de cada contrato.

A continuación, multiplica esa cifra por la diferencia en puntos entre el precio al que abriste la operación y el precio al que la cerraste (precio de venta).

3-Aprender cómo colocar una operación con CFDs

Cuando hayas decidido con qué mercado quieres operar, estará listo para realizar una operación.

Si cree que el valor del activo con el que está operando va a bajar, Elige «vender» (operarás en corto). Si crees que va a subir, elige «comprar» (operarás en largo).

Puede cerrar las posiciones abiertas en tu broker seleccionando «cerrar» También puedes finalizar los contratos existentes haciendo clic en el botón «cerrar».

Si ha colocado una orden de compra de apertura, se te permite vender una cantidad igual de contratos al mismo precio.

Si has establecido una orden de venta de apertura, sólo puedes vender un número de contratos equivalente a esa cantidad.

4-Aprender todos los plazos de los CFDs

Hay dos tipos diferentes de CFD: los del mercado al contado y los de los futuros de CFD.

Spot trading

Las operaciones de Spot Trading (también conocidas como operaciones al contado) son mejores para las operaciones a corto plazo. El precio al contado es el precio inmediato en tiempo real del activo.

Normalmente el broker cobra una comisión de financiación nocturna por las posiciones al contado que se mantienen abiertas hasta el día siguiente

Trading de Futuros

Los futuros (o forwards) de CFDs pueden utilizarse para operar a medio y largo plazo. Esto se debe a que permiten especular con el precio de un activo subyacente en una fecha concreta.

El broker no cobra la financiación nocturna en los futuros de CFDs. Esto convierta a los futuros en una opción popular para aquellos que planean mantener posiciones abiertas durante más de un día o dos.

5-Debes conocer todos los costes al operar con CFDs

El coste de la apertura de una posición en CFDs suele estar cubierto por la diferencia entre los precios de compra y venta (spreads). Esto significa que los precios que veas reflejarán el coste de realizar la operación.

La excepción son los CFD sobre acciones y ETF, que no se cobran a través del diferencial. En cambio, estos precios de compra y venta se ajustan al precio de mercado subyacente. La comisión por abrir una posición de CFD sobre acciones se basa en esta comisión.

Cuando utiliza la comisión para especular con los precios de las acciones con un CFD, está comprando y vendiendo acciones igual que en el mercado.

Si mantienes una posición de CFDs abierta más allá de la hora límite, se te cobrará un cargo de financiación nocturna.

Esto se debe a que estás utilizando el apalancamiento para operar, y por lo tanto el bróker tiene que cubrir el costo de mantener tu posición a largo plazo.

¿Cuál es el mejor bróker para hacer trading con CFD?

A continuación te vamos a indicar las 3 plataformas que son en nuestra opinión las mejores para operar con CFD:

1-Trading 212

Trading 212 es un popular software de trading (con plataforma móvil y de escritorio) con más de 2.000 instrumentos para operar. Estos incluyen CFDs, acciones, divisas y criptodivisas, que no requiere comisiones.

Trading 212 es una plataforma bien desarrollada y fácil de usar que puede ser utilizada por cualquier inversor.

También hay varias opciones para ingresar y retirar fondos a la cuenta de forma rápida y sencilla, incluyendo varios sistemas de depósito y retirada.

¿Es seguro el broker Trading 212?

Es una plataforma muy segura. Trading 212 está autorizada y regulada por la FCA (Financial Conduct Authority) en el Reino Unido con el número de registro 609146.

Además, Trading 212 Ltd. está regulada y autorizada por la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) en Bulgaria con el número de registro RG-03-0237.

Trading 212 mantiene los fondos de los clientes en cuentas bancarias separadas para garantizar la seguridad y seguir la normativa.

Están asegurados por el Financial Services Compensation Scheme, FSCS (Trading 212 UK Ltd.) y el Investors Compensation Fund, ICF Bulgaria (Trading 212 Ltd).

¿Cómo abro una cuenta?

  • Primero debes abrir tu cuenta en Trading 212. Puedes hacerlo aquí.
  • Pulsa «abrir cuenta». Después rellena los datos que te pide.
  • Hay dos tipos de cuentas (CFD e Invest). Por defecto, se eligen ambas opciones, pero en nuestro caso sólo se requiere la cuenta de CFD.
  • Te preguntarán sobre tus ahorros. Cuando acabes escribirás un correo electrónico y una contraseña para la cuenta.
  • Finalmente tienes que verificar tu cuenta y hacer un primer depósito.

¡Ya puedes empezar a hacer trading con CFD!

2-eToro

En segundo lugar te recomendamos eToro. eToro es una plataforma con muy buena reputación y desarrollado por expertos financieros.

Las plataformas (tanto en smartphone como en PC) para hacer trading con eToro son muy sencillas de utilizar y tienen una interfaz muy simple

Entre las ventajas de eToro está que hay depósito mínimo de sólo 50 dólares, ratios de apalancamiento de hasta 1:30 (dependiendo de tu cuenta), no hay comisiones.

¿Es seguro eToro?

eToro es un broker regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC). Además, posee una licencia de la Unión Europea para prestar sus servicios en los Estados miembros de la UE y en otros lugares.

eToro (Europe) Ltd está registrada en De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) como proveedor de servicios de CFD y criptografía.

eToro (UK) Ltd. está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), lo que significa que cumple con todas las normas y requisitos establecidos por la FCA.

Esto también permite a eToro ofrecer sus servicios en los estados miembros del Espacio Económico Europeo.

¿Cómo abrir una cuenta en eToro?

En la página oficial de eToro, pulsa el botón «Unirse ahora» o «Invertir ahora». Puedes registrarte aquí. (El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero).

El formulario de la página siguiente introduce todos los datos personales necesarios para abrir una nueva cuenta de inversión. Rellena toda la información solicitada en este formulario. También puede conectarse a través de Facebook o Gmail.

Marque la casilla que marca que estás de acuerdo una vez que haya leído todas las condiciones.

Envía la información que has rellenado haciendo clic en el botón «Registrarse».

Para finalizar, debe completar el proceso KYC. El proceso KYC es un proceso en el que los nuevos inversores deben proporcionar una confirmación de residencia y una prueba de identidad.

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

3-Plus500

Plus500 es una empresa cuya principal actividad es la negociación en línea de contratos por diferencia (CFD). Estos se pueden negociar a través de una plataforma de trading propia a la que se accede a través de su app o sitio web.

La empresa, con sede en Israel, se fundó en 2008 y tiene varias filiales en Europa y la región de Asia-Pacífico. La empresa está registrada ante las autoridades reguladoras pertinentes.

Al igual que muchos brokers de CFD, Plus500 no acepta inversores residentes en los Estados Unidos.

¿Es seguro Plus500?

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) regulan Plus500. Esto indica que es uno de los brókers más seguro del mercado.

Como abrir una cuenta en Plus500

Plus500 tiene una estructura de cuenta bastante básica. Solo ofrecen dos tipos de cuentas de trading: una cuenta de demostración gratuita sin restricciones y una cuenta de trading normal.

Para abrir una cuenta en Plus500 debes:

Ingresar tus datos

Primero debes acceder a la web de Plus500 para registrarte. Lo puedes hacer aquí.

Para abrir una cuenta de negociación con Plus500, debes proporcionar tu información personal. La ley lo exige para proteger a los clientes.

La empresa necesita conocer detalles importantes sobre ti, como tu nombre, fecha de nacimiento e información de contacto.

  • Nombre y apellidos  
  • Fecha de nacimiento
  • País de residencia
  • Dirección 

Después de rellenar estos campos, tendrás que dar algunos datos personales sobre tus conocimientos sobre trading. Los corredores son responsables de la seguridad y los intereses de sus clientes, por lo que deben salvaguardarlos.

La encuesta se utiliza para determinar si un producto comercial es adecuado para ti. Por ejemplo, un factor que se tiene en cuenta son tus recursos financieros.

También tendrás que realizar una sencilla prueba de conocimientos. Esto determina si tienes una comprensión suficiente de los CFDs. Comprueba si sabes lo que es un stop loss, el apalancamiento o el margen.

Plus500 sólo acepta clientes con un nivel de experiencia suficiente. Puedes utilizar el modo de demostración dentro del programa incluso si careces de la experiencia adecuada. Puedes aprender a operar con CFDs con la demo.

Verificar tu identidad

Es necesario verificar su identidad antes de poder empezar a negociar en Plus500. Esto es para que sepan que estás negociando con tu propio nombre y no con el de otra persona.

Plus500 solicita información específica para combatir el terrorismo y el blanqueo de capitales.

¿Qué tipo de información hay que proporcionar al abrir una cuenta en Plus500?

Documento de identidad

Debe presentar un escaneo o una fotografía de tu documento de identidad. Puedes hacer una foto con tu teléfono o subir un escaneo.

Prueba de residencia

Suba una prueba de residencia. Puede ser, por ejemplo, una factura de la electricidad o un extracto bancario.

Es fundamental que la documentación no tenga más de seis meses de antigüedad. Puedes escanearla o hacer una foto con tu teléfono móvil.

Tu número de teléfono

Plus500 te enviará un código por SMS que podrás introducir en el software para verificar tu número de teléfono.

Correo electrónico

Por último, debes utilizar una cuenta de correo electrónico válida. Recibirás un correo electrónico con un enlace para confirmar tu cuenta.

Deposita fondos y comienza a hacer trading

Una vez que hayas completado el proceso de verificación, tu cuenta se activará. Ahora puedes empezar a operar.

Puedes depositar fondos en tu cuenta y empezar a operar de inmediato.

Te puede interesar «¿Cuál es la mejor plataforma de trading? ¡Las 7 mejores!«

Conclusión

Las operaciones con CFDs se han convertido rápidamente en una de las formas más populares de invertir, y por una buena razón.

Hacer trading con CFD ofrece a los operadores una serie de ventajas, como una gran liquidez, bajos costes y la posibilidad de operar con margen.

Si está interesado en aprender más sobre los CFDs o quieres empezar a invertir, asegúrate de leer nuestros otros artículos sobre este tema.

Descargo de responsabilidad

Toda operación implica un alto riesgo. La mayoría de inversores minoristas pierden dinero rápidamente debido al apalancamiento.

Los CFD son instrumentos complejos y puede perder dinero rápidamente debido al apalancamiento independientemente del método de trading que utilice.

Todas las operaciones de trading implican un alto riesgo; el rendimiento pasado no es necesariamente indicativo de los resultados futuros. Debe pensar si puede permitirse asumir las pérdidas de sus operaciones.

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