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Economía domestica

¿Cómo saber a quien pertenece un numero de cuenta bancaria?

¿Cómo saber a quien pertenece un numero de cuenta bancaria? Cuando alguien le haga una transferencia, su número de cuenta bancaria será visible en su directorio de transferencias. También puede ver este número en la parte superior de un cheque bancario. La Policía y la Guardia Civil también pueden solicitar esta información si hay sospechas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

¿Quién tiene acceso a mis datos bancarios a parte de mí?

A parte de si tenemos algún descuido y perdemos algún documento con nuestros datos bancarios, hay otras personas y entidades que pueden saber nuestro número de cuenta y mucho más.

Policía

La modificación de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, publicada en el Boletín Oficial del Estado (BOE), da la posibilidad a la Policía y a la Guardia Civil de acceder, sin autorización previa de un juez, a determinados datos bancarios de clientes.

La nueva norma se basa en dos principios: por un lado, el de «proporcionalidad«, que permite obtener datos sensibles cuando exista una «sospecha razonada» de que el investigado ha cometido un delito.

Y por otro, el principio de «necesidad», según el cual estas actuaciones sólo pueden llevarse a cabo cuando sean «imprescindibles» para la investigación, cuando no existan otros medios disponibles y menos intrusivos para conseguir el perseguido.

La modificación legal ha generado dudas entre los expertos sobre los límites constitucionales que deben establecerse en una actuación de estas características.

En este sentido, se ha indicado que la posibilidad de acceder a los datos bancarios sin autorización previa de un juez podría suponer una «vulneración del derecho a la intimidad» y del «derecho a la protección de datos».

Gobierno

El gobierno español tendrá acceso a los datos bancarios de los ciudadanos para intentar combatir el fraude

El nuevo sistema obligará a los bancos a facilitar toda la información de sus clientes. Las entidades bancarias tendrán que volcarla en un fichero que estará controlado por Moncloa y supervisado por el Consejo General del Poder Judicial.

Los funcionarios se asegurarán de que jueces, fiscales, policías y miembros de los servicios secretos utilicen los datos adecuadamente.

El instrumento en sí podría ser útil, pero debería ser controlado por fiscales y jueces.

Esta medida se ha puesto en marcha para tratar de combatir el fraude, y se cree que por norma se investigarán las transacciones superiores a 1.000 euros

Todavía no se sabe cuánto tiempo tendrá el gobierno acceso a estos datos, ni qué pasará con la información una vez que la tenga.

Un juez

En principio, cualquier parte interesada, incluido un juez, puede solicitar a un banco información sobre uno de sus clientes. El cliente será notificado de esta solicitud y tendrá la oportunidad de oponerse.

Sin embargo, no se requiere el consentimiento del cliente si la divulgación de la información es necesaria para la administración de justicia o si los intereses de la seguridad nacional así lo exigen.

¿Qué información puede obtener un juez de mi banco?

Un juez puede solicitar cualquier información que sea relevante para un caso, incluidos los saldos de las cuentas, las transacciones, los depósitos, las retiradas y otros tipos de actividad financiera. En algunos casos, un juez también puede ordenar la congelación de activos o la incautación de fondos.

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¿Qué es el secreto bancario?

El secreto bancario es el principio legal que obliga a los bancos y otras instituciones financieras a mantener en privado cierta información sobre sus clientes. Esto incluye información como saldos de cuentas, movimientos de cuentas, órdenes de pago y órdenes de transferencia. El secreto bancario pretende proteger la privacidad de los clientes y evitar el fraude y otras actividades ilegales

Hay algunas excepciones al secreto bancario, como los casos en los que el banco está obligado por ley a revelar información, o cuando el cliente autoriza al banco a compartir información con terceros. Sin embargo, en general, los bancos no pueden revelar información de los clientes sin su consentimiento.

¿Cómo se protegen nuestros datos bancarios?

La protección de nuestros datos bancarios está regulada por la legislación nacional y europea, en particular por el RGPD.

Para proteger nuestros datos personales, los bancos deben adoptar medidas técnicas y organizativas para garantizar un nivel de seguridad adecuado a los riesgos inherentes a sus actividades de tratamiento.

Además, los bancos deben aplicar procesos de gestión de riesgos para proteger nuestros datos personales de la destrucción accidental o no autorizada, la pérdida, la alteración o la divulgación o el acceso no autorizados.

Estos procesos incluyen, por ejemplo, el uso de tecnologías de cifrado y mecanismos de control de acceso.

Por último, los bancos deben proporcionarnos información sobre el tratamiento de nuestros datos personales y sobre las medidas adoptadas para protegerlos.

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Conclusión

Espero que este artículo sobre las formas en las que alguien puede averiguar el número de una cuenta bancaria le haya resultado de utilidad.

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