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Brókers

Degiro vs eToro ¡Los 2 Mejores Brókers Expuestos, Pros y Contras!

Hay muchos brókers excelentes entre los que elegir, y sin duda ha visto muchos anuncios en Internet y en la televisión. Entonces, ¿cómo elegir entre ellos? Compararemos DEGIRO vs eToro.

Es necesario tener una cuenta en un broker si quieres operar en el mercado de valores. Debes seleccionar su empresa de corretaje con cuidado.

Si eliges correctamente, te quedarás con la misma empresa durante mucho tiempo. Cambiar de agente de bolsa es, en el mejor de los casos, un inconveniente.

DEGIRO es una plataforma de bolsa de los Países Bajos que ofrece comisiones extremadamente bajas. eToro es un sitio de operaciones israelí que promueve las operaciones sociales.

Son probablemente los dos mejores brokers del mercado. Entonces, ¿cómo puede elegir entre los dos?

Este artículo te ayudará a decidir comparando en detalle eToro vs DEGIRO . La comparación se hará en muchos niveles: comisiones, disponibilidad, seguridad, etc.

Y recuerde: invertir implica un riesgo de pérdida. Investigue siempre antes de invertir y sepa por qué invierte y en qué invierte.

Bueno, empecemos con DEGIRO:

¿Qué es DEGIRO?

DEGIRO es una empresa de corretaje de los Países Bajos. Su fundación se produjo en 2018 y ofrece sus servicios en 18 países.

El principal punto fuerte de DEGIRO son sus bajas tarifas, acaban de implantar el «0» comisiones. Este sitio web utiliza en gran medida las tarifas como herramienta de publicidad y marketing.

Es por ello se han desarrollado a una velocidad vertiginosa.

DEGIRO permite comprar una gran variedad de productos de inversión (acciones, bonos, ETFs, etc.) en varias bolsas. No dispone de productos de renta fija.

Sin embargo, en esta sección nos limitaremos a comparar estas dos empresas en lo que respecta a la renta variable y los ETF.

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¿Qué es eToro?

Si buscas una plataforma de inversión más avanzada, Etoro es el camino a seguir. Etoro es un broker fundado en Israel en 2007.

Actualmente tienen usuarios de más de 140 países y dicen tener más de 20 millones de clientes. La empresa está valorada actualmente en más de 800 millones de dólares. Son cifras impresionantes, como mínimo.

Los puntos fuertes de eToro están principalmente en dos frentes:

  • Sus bajas comisiones.
  • Sus sistemas de trading social.

El primer punto es evidente. Sin embargo, el segundo punto es el que hace a esta plataforma la más popular del mundo. Es un bróker online y red social para traders.

eToro tiene dos características significativas dentro del social trading:

La función CopyTrading

En esta función se puede utilizar para copiar las operaciones realizadas por los traders más exitosos del mundo.

Función CopyPortfolio

También puede utilizar la función CopyPortfolio para obtener las carteras de otras personas o de inversores de renombre.

eToro ofrece acceso a muchos instrumentos de inversión: acciones, bonos, CFDs e incluso criptomonedas.

Al igual que DEGIRO, esta plataforma tampoco ofrece productos de renta fija.

Pero en este artículo sólo hablaremos de acciones.

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¿Cuál tiene el depósito más bajo para empezar a operar? eToro vs DEGIRO

En esta ocasión sale ganando DEGIRO, no necesitas depositar ningún capital para empezar a usar la plataforma. Pero aunque necesitas un depósito para comenzar a hacer trading en eToro, puedes abrir una cuenta demo para practicar hasta que te decidas a invertir.

eToro tiene un requisito de depósito mínimo de 200 dólares. Esto implica que debes tener al menos esta cantidad para empezar a operar con ellos.

Por otro lado, como DEGIRO no tiene depósitos mínimos, puedes empezar a operar con una pequeña cantidad. Lo más probable es que esto no sea un problema importante, ya que el pago mínimo es bastante modesto.

Una cosa que me parece extraña es el hecho de que eToro tiene un tamaño mínimo de operación de 500 dólares. Desde 2017, no puedes operar con acciones con un valor inferior a 500 dólares. Para mí, esto es simplemente estúpido.

Si quiero comprar una acción de 60 dólares, debería poder hacerlo. No hay un tamaño mínimo para hacer trading con DEGIRO.

En consecuencia, los mínimos de DEGIRO son considerablemente mejores que los de eToro, ya que éste no tiene cantidad mínima.

¿Degiro vs Toro? ¿Está disponible en mi país?

Para empezar, veremos cómo son de accesibles DEGIRO vs eToro en diferentes países.

La plataforma de eToro está disponible en más de 60 países, incluyendo los Estados Unidos. Sin embargo, hay algunos países donde eToro está bloqueado.

DEGIRO está solamente disponible en 18 países europeos.

Desde el punto de vista de la disponibilidad, eToro es muy superior a DEGIRO.

eToro vs DEGIRO ¿Qué tiene más características?

Ahora vamos echar un vistazo a las características que ofrecen ambos brókers.

Deberíamos empezar por examinar los ETFs, ya que somos en su mayoría inversores pasivos. También hay una distinción sustancial entre estos dos corredores en esta área.

No hay ETFs disponibles en eToro. No puedes operar con ETFs en las bolsas de valores. Por otro lado, DEGIRO no restringe sus opciones.

Si eres un inversor pasivo, debes saber que no puedes adquirir este producto con eToro. Como alternativa, puedes utilizar directamente DEGIRO

Tanto eToro como DEGIRO tienen aplicaciones para móviles, así como una versión web. Según lo que he observado, las aplicaciones de eToro son más atractivas y pulidas que las de DEGIRO.

Sin embargo, todo se reduce a la preferencia personal. Además, ambas están diseñadas para ser sencillas de manejar incluso para los novatos.

Trading

Ambos corredores ofrecen herramientas comparables de trading. Puedes utilizar las típicas órdenes del mercado de valores para comprar y vender acciones.

No hay nada único en ninguno de los dos brókers. Ambos tienen más opciones de trading que necesitas.

Las dos plataformas son bastante similares. DEGIRO, sin embargo, no te permite operar con divisas. Sólo puedes tener una moneda en tu cuenta.

Cuando compres algo en otra moneda, se convertirá automáticamente (por una comisión). eToro, en cambio, te permite operar directamente entre divisas.

Investigación

DEGIRO ofrece más información sobre cada acción que eToro desde el punto de vista de la investigación. Aunque, para mí, esto no es especialmente crucial porque solo invierto en unos pocos ETF.

Sin embargo, para los operadores más activos, esto puede ser fundamental.

Trading social

eToro ofrece una serie de herramientas de trading social. Como dije en la introducción, eToro te permite imitar las estrategias de otros operadores o crear tus propias carteras de renombre.

DEGIRO no ofrece estas herramientas. Con una estrategia de inversión pasiva, esto no es un problema. Sin embargo, estas características siguen siendo fascinantes.

Funciones avanzadas

Hay algunas plataformas de inversión excelentes. eToro es una de ellas, y es fácil de usar las funciones avanzadas.

Te recomiendo que si eres un inversor principiante no las uses. ES posible que el 75% de los usuarios de eToro estén perdiendo dinero por usar funciones avanzadas sin el conocimiento mínimo para ello.

No debe ser sencillo emplear el apalancamiento. Por culpa del apalancamiento, la mayoría de los usuarios, están perdiendo dinero (incluso con DEGIRO).

Resumen

Como resultado, eToro tiene considerablemente más funciones que DEGIRO. Sin embargo, esto depende de si necesitas o no estas funciones.

Si eres un inversor pasivo (a largo plazo) y quieres invertir en ETFs, hay muchas más opciones con DEGIRO. Mientras que eToro está diseñado para inversores activos (trading), DEGIRO está pensado para inversores pasivos.

eToro vs DEGIRO ¿Cuál es más barato?

Comparemos los costes de DEGIRO frente a eToro para saber cuál es más barato. Ambos son baratos, así que ¿cuál es más asequible?

EToro no cobra ninguna comisión por las acciones y CFDs, lo que es una gran noticia para los operadores interesados en estos instrumentos (las dos únicas cosas que me interesan). ¡Sí, has leído bien!.

Con eToro, puede operar con acciones y CFDs de forma gratuita. Sólo las posiciones largas sin apalancamiento son elegibles para esta operación sin comisiones. Sin embargo, esto está bien, ya que se trata de invertir a largo plazo.

Por otro lado, DEGIRO sólo es gratuito para unos pocos para las acciones y ETFs de España, Estados Unidos y Canadá. Aún así, DEGIRO tiene comisiones mucho más bajas en la mayoría de los intercambios.

Así que, a primera vista, eToro es mucho más barato que DEGIRO si operas fuera de la bolsa de Madrid, EEUU y Canadá.

Si bien DEGIRO sigue siendo barato en comparación con la gran mayoría de los brókers del mercado, las operaciones sin comisión de eToro no pueden ser superadas.

Spread o diferencial

Con eToro, el diferencial entre los precios de compra y venta será significativamente mayor. Este es un enfoque para generar dinero. Sin embargo, es casi imposible ponerle una cifra a ese coste.

Depósito

Sin embargo, para hacer un depósito necesitas USD para no pagar comisión en tu cuenta de eToro. Si bien acepta euros, cobra una tasa de transacción del 2,5%. Este enorme coste hace que prefiera pagar todas las comisiones (mínimas) de DEGIRO.

Finalmente, DEGIRO no permite el comercio de divisas. Una vez que necesites otra moneda, se convertirá automáticamente. Esta conversión costará el 0,25% de la transacción, y esta comisión no es despreciable.

Sin embargo, puede operar con divisas en eToro. La comisión varía en función del par de divisas, y oscila entre el 0,03% y el 0,50%.

Tasa de inactividad y retiro

Por último, veamos los gastos no comerciales. Con ambas empresas, los depósitos son gratuitos. Con DEGIRO, las retiradas son gratuitas, pero eToro cobra 5 USD por ellas.

También hay cargos por inactividad. eToro cobra un cargo por inactividad de diez dólares mensuales si no se ha ingresado a la cuenta en un año.

Este cargo puede ser pasado por alto por todo el mundo, ya que todo el mundo debería iniciar sesión en su cuenta de broker al menos una vez al año.

El uso de DIGIRO también tiene un coste: la tasa de conexión de intercambio. Se te cobrarán 2,50 euros al año por cada bolsa que utilices (excluyendo tu bolsa local).

eToro vs DEGIRO ¿Cuál es más seguro?

Veamos la seguridad de DEGIRO frente a eToro para ver cuál es más segura. Debes asegurarte de que tus activos están seguros si quieres invertir una cantidad importante de dinero.

Ambos corredores son seguros desde el punto de vista técnico. Ambos tienen autenticación de dos factores. No he encontrado ninguna información sobre filtraciones o brechas de seguridad en ninguno de los dos brokers.

eToro vs DEGIRO ¿Cómo están regulados?

Ambas empresas están bien reguladas, con leyes europeas y mundiales. Dado que eToro opera en muchos países, debe seguir una serie de regulaciones.

Por lo tanto, dependiendo de dónde esté su cuenta, habrá diferentes regulaciones. Las autoridades holandesas como la Autoridad de Conducta Financiera regulan la plataforma de DEGIRO.

eToro vs DEGIRO ¿Cómo se protegen tus activos?

Si utiliza sus cuentas europeas, ambas cooperativas de crédito ofrecen la misma cantidad de protección: 20.000 EUR. Esto cubre tu capital. La mayoría de los activos deben estar a tu nombre y, por tanto, están protegidos contra la quiebra.

Tus activos se mantienen separados mediante DEGIRO y eToro. La segregación implica que tus activos residen en una empresa subsidiaria (bancos con capital de nivel 1) y no en su balance.

Esta separación es fundamental, ya que garantiza que los activos de la primera empresa estén seguros en la segunda si la empresa principal quiebra.

En ambas situaciones, cuando compre acciones estos dos sitios web, éstas estarán a tu nombre. Sin embargo, hay dos excepciones.

DEGIRO

En un principio, DEGIRO puede prestar tus activos por defecto. Esto implica que pueden prestar tus activos a un vendedor en corto sin consultarte.

Este es un pequeño riesgo adicional. Puedes minimizar este riesgo invirtiendo en una cuenta de custodia de DEGIRO, pero se te cobrarán comisiones sobre los dividendos.

eToro

Además, hay ciertas circunstancias en las que las acciones de la empresa se negocian como Contratos por Diferencia (CFD) en lugar de como acciones reales.

Esto no debería ser un problema para los inversores europeos, a menos que utilicen la Bolsa de Milán, la de Helsinki, la de Copenhague o la de Oslo. Las acciones se compran en estas bolsas utilizando CFDs.

Para comprobarlo, consulte la lista de excepciones de eToro.

Los CFD no están tan regulados como las acciones y no son tan seguros. En consecuencia, si eToro tiene algún problema, no tendrá el mismo nivel de protección que si hubiera comprado acciones.

eToro vs DEGIRO, reputación y opiniones de cada plataforma

También podemos observar la reputación de la plataforma de DEGIRO frente a la de eToro. Ambas empresas tienen una reputación media.

Ambos tienen muchos partidarios y detractores. Sin embargo, su reputación no es ni muy mala ni roza la excelencia. Es simplemente, bastante buena.

DEGIRO

Echemos un vistazo a las opiniones de los usuarios de DEGIRO en TrustPilot. Tienen una valoración de 4,1 sobre 5. Si te interesa, puedes probar esta gran plataforma aquí.

Las quejas más comunes de los clientes se refieren a la mala atención al cliente (o a la falta de ella). Aunque nosotros tenemos una experiencia muy positiva.

Otros problemas giran en torno a la imposibilidad de cobrar los fondos rapidamente. Estas retiradas parece que son lentas en ciertos países.

Ten en cuenta que muchas quejas son de personas que no leyeron las condiciones y están furiosas por tener que pagar una tasa que desconocían. Por eso es importante que leas bien el contenido de este artículo.

Tengamos en cuenta también que mucha gente se queja de la lista de espera tan grande que hubo durante la crisis del coronavirus.

eToro

Probemos lo mismo con las opiniones de los usuarios de eToro en TrustPilot. Lo hacen considerablemente peor que DEGIRO, obteniendo una puntuación de 3,1 sobre 5.

La crítica más común sobre eToro es que las tarifas y las condiciones se modifican con frecuencia. Esto implica que cuando se produce el registro, las condiciones pueden ser diferentes a las que había unos meses después cuando se opera.

Los tipos de cambio elevados y los amplios márgenes son algunas de las quejas más comunes. Muchas personas también expresan su descontento con la forma en que se anuncian las comisiones cero.

También parece que tienen muchos problemas con la ejecución de las órdenes, lo que es preocupante. Por último, hay varias quejas sobre el servicio de atención al cliente, pero menos que en el caso de DEGIRO.

Algunos de los comentarios negativos de eToro son el resultado de personas que no hicieron sus deberes. Por otro lado, los datos oficiales son imprecisos en cuanto a las comisiones.

Cuando comparamos la reputación de DEGIRO con la de eToro, resulta que DEGIRO tiene mejores opiniones que eToro.

Sin embargo, ninguno de los dos tiene una mala reputación. Si quieres probar eToro, lo puedes hacer aquí.

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

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Resumen DEGIRO vs eToro

Para resumir esta comparación, he aquí un resumen de las principales diferencias entre ambos servicios:

Cada una de estas dos plataformas tiene ventajas y desventajas. eToro ofrece funciones adicionales para las operaciones sociales, sin comisiones.

Sin embargo, si no tienes USD para poner en tu cuenta en eToro, es malo. Como resultado, será más caro que DEGIRO.

Yo lo desaconsejaría porque mucha gente no sabe que puede tener costos extra por el cambio de divisa.

Yo no usaría eToro a menos que pudiera depositar USD directamente en mi cuenta.

Además, eToro tiene muchos problemas en cuanto a la transparencia y los cambios en sus normas y costes sin informar adecuadamente a los clientes.

Algunas de las cosas que he aprendido sobre esto me han hecho dudar de ellos. Pero dejaré que te formes tu propia opinión al respecto.

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Conclusión – DEGIRO vs eToro

Hemos analizado DEGIRO vs eToro en profundidad. DEGIRO y eToro son significativamente diferentes en su naturaleza. Este último es más un bróker internacional que el primero.

DEGIRO es un bróker específico para la Unión Europea y Reino Unido.

eToto, para ser exactos, sólo es excelente si se tiene acceso USD. De lo contrario, será más caro que DEGIRO.

Las comisiones de conversión superarán con creces las ventajas de tener operaciones sin comisiones, ¡y por mucho!

Artículo escrito por Francisco Javier Machuca y revisado por el analista financiero y experto en gestión de activos Eduardo Tesón.

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Aviso Legal

eToro es una plataforma multiactiva que ofrece tanto la inversión en acciones como en criptoactivos, así como la negociación de CFDs.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.

El copy trading es un servicio de gestión de carteras, proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Valores de Chipre.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser apropiadas para los inversores minoristas y la cantidad total invertida puede perderse. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace

eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna representación y no asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información específica no disponible públicamente sobre eToro.

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