Inversión

Invertir en CFDs, ¡Todo lo que necesita saber!

¿Cómo invertir en CFDs? ¿Quiere invertir en este instrumento pero no sabe cómo? Ha llegado al lugar adecuado. Tenemos toda la información que necesita sobre los CFDs y su funcionamiento, así como una guía paso a paso sobre cómo empezar a invertir.

Siempre queremos que tenga éxito con sus inversiones. En este artículo le roporcionamos información detallada sobre qué son los CFDs. También por qué pueden ser una buena inversión para usted y consejos sobre cuándo y dónde comprarlos.

¿Qué son y cómo funcionan los CFD?

Un contrato por diferencia (CFD) es un instrumento de inversión que le permite especular sobre el movimiento del precio de un producto financiero sin poseerlo realmente. Estos productos son normalmente utilizados por los traders para operaciones a corto plazo.

En primer lugar, tiene que seleccionar el activo o mercado subyacente en el que desea invertir, como la bolsa de Estados Unidos, materias primas, acciones, índices, el precio del oro o el rendimiento de los bonos. A continuación, decida cuánto dinero quiere utilizar y qué apalancamiento aplicar.

¿Cómo funcionan los CFDs? Cuando el mercado se mueva a su favor, su posición en el CFD aumentará de valor y entonces podrá cobrar una parte o la totalidad de sus beneficios (lo que se conoce como «salida de la operación»).

Sin embargo, si el mercado se mueve en su contra, su posición en los CFDs disminuirá su valor y es posible que tenga que poner más capital.

También son flexibles: si su idea de inversión cambia o aparece algo que le interesa negociar, es fácil cambiar de mercado sin que haya que pagar comisiones adicionales.

Finalmente debe preguntarse si puede permitirse asumir el riesgo de perder dinero. Debe saber que este tipo de productos están asociados con un riesgo elevado de perder dinero.

Alrededor del 80% de inversores minoristas pierden dinero rápidamente debido al apalancamiento. Por eso le recomendamos que antes de apalancarse debe considerar si comprende como funciona este producto.

Además le recomiendo que empiece con capital que pueda permitirse perder. Recuerde que muchos inversores minoristas pierden dinero.

CFDs frente a otros instrumentos de negociación

Básicamente, los CFD son como las operaciones especulativas, con algunas diferencias:

  • No necesita pagar por el activo subyacente. Algunos corredores pueden requerir que haga un depósito, pero éste suele ser mínimo y puede retirarlo en cualquier momento.
  • Usted gana dinero en función del movimiento del precio del activo subyacente, en lugar de poseerlo. Esto significa que no hay comisiones, tasas de almacenamiento u otros costes continuos que considerar.
  • Los CFD suelen influir sólo en una pequeña proporción del valor de un activo real (más adelante explicaremos cómo). Esto los hace ideales para cualquiera que quiera invertir pero no tenga un gran capital con el que jugar.

¿Dónde puede operar con CFDs?

Para utilizar los CFD, es necesario abrir una cuenta con un broker de CFD. Se trata de entidades independientes de las bolsas de valores y suelen estar dirigidas específicamente a los operadores que desean especular con los movimientos de los precios en lugar de comprar o vender activos individuales.

Puede abrir una cuenta con un corredor de CFDs de varias maneras:

A través de un bróker online

Abra una cuenta en línea con su broker preferido directamente. Tendrá que pasar por el proceso de solicitud, pero normalmente tendrá acceso a toda su gama de servicios. El sitio web también suele ser útil, especialmente si es nuevo en el comercio y no está familiarizado con toda la terminología.

A través de una compañía

Abrir una cuenta con un broker de CFDs a través de otra compañía. En este caso, usted seguirá abriendo una cuenta con el broker de CFDs pero pasará por el proceso de solicitud y será registrado por otra persona primero. Esto se conoce como «referir» y normalmente requiere que introduzca un ID de referencia cuando se registre.

A través de un fondo de inversión

Comprar acciones en un fondo de inversión que invierte en CFDs. Esta es la opción más fácil para los inversores sin experiencia, ¡ya que todo el trabajo duro lo habrá hecho otra persona!

Usted tomará sus decisiones de inversión como lo haría con cualquier otra compra de acciones, pero se registrará como un CFD.

Las diferencias pueden ser confusas. He aquí un rápido resumen de las tres opciones:

  • Invertir directamente con un corredor de CFD en línea le da acceso a todos sus servicios y significa que no tendrá que tratar con nadie más si algo va mal. Sin embargo, esto significa que hay un cierto riesgo en términos de referencias, que usted debe tener en cuenta.
  • Invertir con un asesor financiero u otro corredor en línea significa que usted tendrá que pasar por el proceso de solicitud del corredor de CFDs. Esto es una simple cuestión de seguir sus instrucciones y participar en una entrevista. También puede limitar su elección de corredores de bolsa, por lo que debe hacer una investigación previa para encontrar uno que se adapte a sus necesidades.
  • Invertir en un fondo de inversión puede ser más seguro y suele requerir poco o ningún capital, pero puede significar que tiene menos control sobre los tipos de activos en los que se invierte o cómo se valoran. También será menos transparente, ya que no tendrá el mismo acceso a la información que le proporcionaría su corredor.

¿Cómo se valora un CFD?

invertir en cds

Uno de los mayores riesgos de los CFDs es saber cuánto puede invertir y salir adelante si las cosas van mal. La mayoría de la gente asume que está comprando una acción en el activo subyacente y que su valor será el mismo que el actual, ¡desgraciadamente, esto no es cierto!

El valor de su CFD se basa en lo que costaría comprar o vender una unidad de ese activo. Como ejemplo, si usted tiene un contrato por valor de 10 dólares por acción de Apple, y el precio es de 100 dólares, entonces su contrato vale 1 dólar.

Sin embargo, si Apple cae a 80 dólares por acción, sus contratos de CFD se modificarán para reflejar su nuevo valor, por lo que ahora se les asignará un valor de 80 centavos cada uno.

Esto puede hacer que sea más valioso que el propio activo subyacente porque hay menos unidades disponibles.

Si es capaz de predecir con éxito el precio de un activo, puede ser una forma muy rentable de ganar dinero.

Los márgenes de beneficio suelen oscilar entre el 5% y el 50%, e incluso es posible obtener beneficios en operaciones que pierden valor.

¿Cómo se obtienen beneficios con los CFD?

El valor de su CFD se basará en dos factores:

  • La diferencia entre lo que paga por él y lo que subirá o bajará su valor. Esto se conoce como «margen». (Tomar dinero prestado para aumentar su inversión también aumenta su margen).
  • Un pequeño porcentaje de los beneficios que obtienes, conocido como «gastos de explotación».

Hay dos formas principales de obtener beneficios con los CFD:

  1. Vendiendo su contrato antes de su vencimiento, y embolsándose la diferencia entre lo que pagó por él y lo que ha subido o bajado su valor desde entonces. Esto se conoce como «cerrar su posición».
  2. Mantener su posición abierta hasta el final de la fecha del contrato, y luego recibir un porcentaje del beneficio que obtuvo mientras estaba activo. Esto se conoce como «retirarse» con el dinero que haya quedado.

Cuando usted vende un CFD, por lo general le cobrarán por hacerlo. Esta comisión puede ser hasta el 50% de la ganancia que usted hace, aunque puede ser tan bajo como cero. Por lo tanto, es importante investigar y averiguar cuánto le cobrarán antes de comprar cualquier CFD.

Cabe señalar aquí que algunos corredores permiten a los inversores invertir sin asumir ningún riesgo financiero.

Por ejemplo, hay fondos que simplemente igualan el valor de su inversión en diferentes instrumentos diariamente. Esto se denomina a menudo inversión sintética, y puede dar lugar a riesgos muy bajos o incluso nulos, pero debe tener en cuenta que no siempre es posible conseguirlo.

¿Cómo se opera con los CFD?

Si va a operar con CFDs, tendrá que abrir una cuenta con un corredor de CFDs, lo que puede hacerse de la misma manera que con cualquier otra institución financiera.

Entienda los precios de los CFDs

Sin embargo, antes de empezar a operar, es importante que entienda cómo se calculan los precios de los CFD, ya que pueden variar considerablemente de un instrumento a otro e incluso entre diferentes corredores.

Preste atención a las tasas

También debe prestar atención a cómo se calculan sus tasas de margen porque éstas establecerán la cantidad máxima de dinero que puede perder y aún así poder salir de su posición.

Preste atención a los cargos por operación

Los cargos por la venta de CFDs pueden ser significativamente más altos que los cargos por otros tipos de operaciones. Hasta el 50% de sus ganancias, como se mencionó anteriormente.

Además, los corredores de CFDs generalmente cobran un prepago de su interés de margen cada día. Esto significa que ellos deducirán los cargos de interés en su posición antes de que usted realmente haya incurrido en ellos.

Esto puede ser engañoso porque es posible endeudarse con el broker si no gestiona sus posiciones con cuidado y no vigila los cargos a los que se enfrenta.

Intente conseguir bonos de dinero gratis

Los corredores de CFDs a menudo ofrecen bonos de dinero gratis que están disponibles cuando se registras.

Pero es posible que sólo pueda acceder a esto una vez que haya invertido una cierta cantidad de dinero con ellos. Así como el cumplimiento de otros requisitos como proporcionar tu número de seguridad social. (Si no quiere proporcionar esta información, tendrá que buscar en otra parte. Hay corredores de CFD que no lo requieren).

Algunos corredores ofrecen una bonificación por «recomendar a un amigo», que vale la pena considerar. Pero tenga en cuenta que esto generalmente viene con condiciones adjuntas que pueden incluir tener que colocar un depósito inicial y restricciones de productos.

Riesgos de invertir en CFDs

Cuando invierte en CFDs, usted puede perder más que su apuesta inicial si el mercado se mueve en su contra. Esto se denomina «apalancamiento». Operar con apalancamiento le permite obtener grandes beneficios a partir de pequeños movimientos en el valor de un activo, pero también significa que las pérdidas pueden ser mucho mayores.

Fluctuación en el precio

La diferencia entre el valor de un activo que está comprando y vendiendo a menudo puede ser bastante grande. Esto significa que debe permitirse asumir un riesgo elevado en el comercio de CFDs.

Aunque es posible ganar mucho si se invierte con prudencia, también es más fácil acabar con pérdidas en su cuenta.

Por este motivo es vital que gestione cuidadosamente su cuenta para asegurarse de que le queda suficiente dinero si el mercado se mueve en su contra.

Rapidez del movimiento de los precios

El comercio de CFDs también hace posible que los precios de los activos se muevan más rápidamente de lo que lo harían normalmente. Esto significa que puede ser difícil salir de una posición en un buen momento.

Por ejemplo, si comienza a ver una caída en el valor de un activo, entonces podría ser posible para usted sacar su posición rápidamente.

Pero si en cambio sube, entonces podría encontrarse bloqueado en una operación que no va a ninguna parte. Esto resultará en un alto riesgo de sufrir pérdidas.

Elegir un mal bróker

También puede ser posible que usted reduzca sus riesgos y mejore sus rendimientos generales a través de una estrategia cuidadosa. Pero esto necesita cierta planificación y práctica de antemano, especialmente si usted está planeando utilizar el apalancamiento.

También debe ser consciente de que existe un mayor riesgo de fraude con los corredores de CFD que con otros tipos de operaciones, por lo que es importante que investigue a fondo antes de comprometerse con una empresa concreta.

El comercio de CFDs es un negocio complicado para los inversores ordinarios, y como permite movimientos bruscos en los precios. Esto hará que a menudo resulte difícil determinar las tendencias. Sin embargo, si es cuidadoso y sigue las reglas del comercio de CFDs, puede ser una inversión muy gratificante.

En general, no recomendaría invertir en ninguna forma de comercio/especulación/apuestas sin haber leído antes extensamente sobre el tema o tener experiencia en él. Recuerde que son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo alto de perder su dinero.

Para los principiantes, yo siempre recomendaría encontrar un operador con experiencia (alguien que opere regularmente, en eToro le permiten emular a traders experimentados).

Este le servirá de mentor en este tema antes de comprar cualquier curso de formación o soluciones de software. Yo mismo me he encontrado con algunos de estos mentores y realmente valen su peso en oro.

Recuerde que el comercio de CFDs es un juego de suma cero. Alguien ganará, alguien perderá. Depende de usted si quiere ser el perdedor o el ganador. (Como todos los ganadores saben: ¡el secreto es la preparación!)

Conclusión

Los CFD son instrumentos complejos que pueden ser muy gratificantes si se sabe cómo utilizarlos.

Recuerde que primero tiene que plantearse si puede permitirse asumir las pérdidas. Cuando opera con CFDs tiene el riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento, téngalo en cuenta.

Es importante que entienda los riesgos, si comprende el funcionamiento y las recompensas de las operaciones con CFD y si puede permitirse perder ese capital. Así que tómese un tiempo para investigar a fondo de antemano.

Los puntos que hemos planteado en este artículo deberían darle un buen comienzo para entender lo que son los CFDs, pero ¡siempre hay más que aprender!

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