Los Mejores Brokers para Invertir en la Bolsa de Valores para el 2023

¿Necesita saber cuáles son los mejores brokers para invertir en la bolsa de valores? En este artículo hemos hecho una investigación exahustiva para darle la mejor información.

Pero primero de todo, ¿Qué es un bróker? En palabras sencillas, un bróker es un intermediario dentro del mercado de valores. Este ejecuta las órdenes de compra o venta que una persona desea hacer en un activo dentro del mercado a través de un sistema especialmente diseñado para ese fin. 

Todos los brokers hacen esto a cambio de una comisión por cada transacción realizada.

¿Qué son las acciones?

Una acción es un título de crédito que representa una parte del capital de una empresa. Poseer una acción le convierte en propietario de una pequeña parte de la empresa.

Mejores brokers del mercado para operar en la bolsa de valores

Las empresas cotizan en bolsa mediante una oferta pública inicial (OPI en inglés). Las acciones de las empresas que cotizan en bolsa pueden ser compradas por cualquier persona a través de un bróker como los que recomendaremos a continuación.

1-Scalable Capital

Su dinero no debe estar sólo debajo de la almohada o en la mesilla de noche. Con un enfoque adecuado de la inversión, el dinero puede ganar muchos intereses. Scalable Capital ayuda a sus usuarios a invertir en acciones, ETFs y a invertir en activos de criptodivisas.

La empresa ofrece servicios de intermediación financiera y organiza la inversión de los clientes en diversos activos. Puede utilizar las inversiones en acciones, ETFs y criptodivisas para ganar dinero. Scalable Capital ofrece dos opciones para invertir fondos:

• Operar de forma independiente en la plataforma de la empresa: Para ello, debe registrarse y realizar un depósito en la plataforma. Los términos y condiciones del corredor permiten invertir en cantidades de comercio a partir de 1 euro.
• Transferencia de capital para la inversión de los expertos: En este caso, el cliente recibirá una renta pasiva sin tomar ninguna decisión de compra y venta de activos en persona. 

Gracias a la colaboración con ING, la identificación del cliente se realiza en unos pocos clics. Hay que recordar que invertir es una actividad de riesgo. Los inversores pueden incurrir en pérdidas debido a las condiciones desfavorables del mercado cuando compran activos financieros con la esperanza de obtener un beneficio.

Características de la empresa

La agencia de inversiones ofrece servicios financieros a los inversores desde 2014. La entidad financiera proporciona herramientas con las que se pueden multiplicar los fondos propios. 

Los fundadores son especialistas en inversiones. Con su sede central en Múnich, pero también con sucursales en Berlín y Londres, el broker ha conseguido unos 260 millones de euros de financiación desde su creación, lo que confirma su fiabilidad.

Pros de Scalable Capital

• Es un bróker regulado
• Se pueden operar activos de bolsa y criptomonedas
• Tiene una interfaz intuitiva
• Sus comisiones son bajas

Contras de Scalable Capital

• No tiene sede física en España
• No se pueden operar futuros ni derivados financieros avanzados

Activos disponibles:

En Scalable Capital tienes una generosa lista de activos que puedes operar:

Acciones

Scalable Capital ofrece más de 7.000 acciones pertenecientes a los principales índices mundiales. Los planes de inversión automáticos permiten realizar operaciones sin comisión con montos de a partir de 1 euro.

ETFs

Hay más de 1.700 ETFs a la disposición de todos los usuarios. En los planes de inversión automáticos, también se puede configurar operaciones desde 1 euro sin comisiones.

Crypto

Una enorme lista de criptomonedas para operar, entre ellas las más importantes del universo blockchain (Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, UniSwap, MATIC, ADA, SOL, POLKADOT). Todas las monedas se almacenan en custodios regulados para ofrecer máxima seguridad, no será necesario ocupar tu wallet.

Fondos

Si deseas operar fondos, Scalable Capital te ofrece más de 1.700 fondos para invertir. Todos sin cuota inicial si usas el plan de inversión automática, sin comisiones y desde 1 euro. 

Scalable Capital App

Otra de las ventajas que ofrece Scalable Capital es una plataforma móvil, la cual puedes instalar en cualquier dispositivo iOS o Android y podrás tener todas las herramientas a la mano en cualquier momento. Además de la plataforma web que ofrece a través de su sitio oficial.

Gráficos dinámicos, alertas de precios, plataforma multimercado, lanzamiento de órdenes siempre disponible, uso de aprendizaje automático, ingresos y retiros sencillos hacen de Scalable Capital una de las mejores opciones de la actualidad.

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2-DEGIRO

DEGIRO es una empresa de inversión holandesa que comenzó a operar en 2008. Desde 2013, el broker ofrece servicios online a los clientes. En la actualidad, Degiro, con sede en Ámsterdam, tiene oficinas en 18 países de Europa. 

Sus operaciones son supervisadas por la Autoridad de Supervisión Financiera (FCA), así como por los reguladores holandeses: la Autoridad de Mercados Financieros (AFM) y el Banco Central (DNB). 

DEGIRO ha recibido más de 86 premios internacionales: la empresa ha sido nombrada varias veces mejor corredor de bolsa por publicaciones financieras de Alemania, Francia, Dinamarca y los Países Bajos.

Pros de DEGIRO

• Bajas comisiones de intermediación para la negociación de activos bursátiles.
• Posibilidad de abrir operaciones en las bolsas europeas y estadounidenses.
• Funcionalidad sencilla de la plataforma de negociación.
• Plataforma intuitiva y fácil de utilizar.
• Bróker muy prestigioso y premiado.
• Compra y venta de valores desde 1 euro.

Contras de DEGIRO

• No proporciona la entrada al mercado de divisas.
• Se permite el registro de comerciantes de un número limitado de países.
• Base débil para el análisis: el broker sólo proporciona gráficos interactivos y noticias.
• Pueden cobrarse tasas por servicios adicionales en las cuentas si no los desactiva en la fase de registro.
• No hay chat en línea en el sitio web de la empresa.

DEGIRO es un corredor conservador puramente europeo. Para los que buscan una plataforma sencilla con una interfaz intuitiva y no quieren dejar de obtener beneficios debido a las altas comisiones de cambio, no hay mejor opción.

Clases de activos disponibles

• Acciones
• ETFS
• Fondos
• Bonos
• Opciones
• Futuros
• CFDS
• ETFs de Criptomonedas
• El Fórex es la única clase de activos que falta en la cartera de productos

Los CFD son instrumentos complejos que llevan asociado un alto riesgo de perder dinero rápidamente por el uso del apalancamiento. Debe entender claramente cómo funcionan los CFD y decidir si puede permitirse arriesgar su dinero.

Acciones

A través de DEGIRO, puede operar en 32 bolsas de valores de todo el mundo. Esto incluye los principales mercados internacionales, así como las bolsas relativamente más pequeñas de Europa.

La selección de bolsas es reducida, pero en general es similar a la de Saxo Bank, que ofrece 30 mercados de valores.

ETF

Hay más de 6000 ETFs en 20 mercados para que usted pueda elegir. En Europa tiene acceso a todos los mercados más pequeños, pero en el resto del mundo sólo están disponibles el NYSE Arca y la Bolsa de Hong Kong.

Fondos

DEGIRO ofrece inversiones en 581 fondos diferentes. Entre ellos se encuentran las grandes marcas como BlackRock o Vanguard. Se trata de una oferta excelente en comparación con competidores como Interactive Brokers, que dispone de 189 fondos, o Saxo, que no ofrece acceso a fondos de inversión.

Bonos

DEGIRO le permite invertir en 946 bonos corporativos y 56 bonos del Estado. Esto es bastante pequeño en comparación con otros corredores, como Saxo, que da acceso a un total de 5000 bonos.

Los bonos pueden negociarse en los siguientes mercados:

Futuros

La oferta de DEGIRO es relativamente reducida en cuanto a los mercados de futuros disponibles, ya que desde aquí sólo se pueden negociar 12 mercados.

• Euronext Derivatives Amsterdam
• Euronext Derivados Bruselas
• Euronext Derivados París
• Eurex
• MEFF
• NASDAQ OMX Nordic – Copenhague
• NASDAQ OMX Nordic – Oslo
• NASDAQ OMX Nordic – Estocolmo
• NASDAQ OMX Nordic – Helsinki
• Bolsa Italiana S.p.A.
• NYMEX
• CME

Comisiones para las opciones

Las comisiones de las opciones sobre índices también están entre las mejores. Para los índices americanos y europeos, esta plataforma rinde mucho más que otras opciones de Brokers (1 dólar por contrato, 2 euros por contrato).

Tipos de órdenes

Puede elegir entre varios tipos de órdenes y tres plazos de vencimiento, aunque algunos no están disponibles para todos los instrumentos con los que opera. Puede comprobar la disponibilidad del tipo de orden y el tiempo de vencimiento para un instrumento específico en el panel de órdenes.

Tipos de pedidos disponibles:

• Órdenes limitadas.
• Una orden de mercado.
• Orden de Stop Loss.
• Orden de límite de parada.
• Órdenes de plazos
• Una orden diaria.
• Una orden de buena fecha.
• Una orden de » Well until cancel».

3-Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) es un bróker norteamericano que lleva en el mercado desde 1977 y que acepta órdenes online desde los años 90.

Hoy es uno de los principales actores del mercado estadounidense y acepta clientes de muchas partes del mundo.

Este broker permite a sus clientes operar muchos productos con una plataforma que es quizás la más profesional del mercado, tanto que hay incluso pequeños fondos con inversiones de millones y millones de dólares que utilizan IBKR como broker.

La experiencia de negociación en Interactive Brokers puede ser un poco complicada debido a la interfaz de usuario (UI) y al hecho de que los precios en tiempo real de muchos productos no están disponibles de forma gratuita. 

Dadas estas características y la larga historia de la marca IBKR, Interactive Brokers parece ser una excelente plataforma para aquellos que deseen operar de manera semiprofesional, quizás incluso invirtiendo cantidades considerables de dinero. Interactive Brokers destaca especialmente por su gran oferta de opciones y acciones en los mercados americanos y mundiales.

Pros de Interactive Brokers

• Se pueden operar muchos productos
• Es uno de los pioneros del comercio en línea
• Plataforma profesional

Contras de Interactive Brokers

• La interfaz de usuario debe ser mejorada
• Pocos datos gratuitos en tiempo real

Productos y mercados

Interactive Brokers ofrece a sus clientes una amplia selección de productos, incluyendo acciones, criptodivisas, materias primas, divisas, índices, ETFs y CFDs.

Productos ofrecidos por Interactive Brokers:

• Acciones extranjeras
• Bonos
• IPO
• Futuros
• Opciones
• CFD
• ETF
• Criptomonedas
• Fondos
• Otros

Acciones

Interactive Brokers proporciona acceso a los mercados de valores de muchos países del mundo:

• EE.UU.
• Francia
• Alemania
• Gran Bretaña
• Canadá
• España
• Australia
• Hong Kong
• Japón
• Otros países

Órdenes

Interactive Brokers le permite establecer muchos tipos de órdenes, incluyendo: 

• Órdenes de mercado
• Órdenes limitadas
• Varios tipos de órdenes de retención
• Órdenes de mercado al cierre y límite al cierre
• Estación de trabajo para comerciantes

Interactive Brokers también permite a sus clientes comprar y vender valores con su Trader Workstation (TWS). Esta plataforma es un verdadero valor agregado, ya que ofrece incluso la oportunidad de operar casi como inversores profesionales.

La plataforma ofrece muchas características que pueden satisfacer incluso a los inversores más exigentes. La otra cara de la moneda es que, evidentemente, la estación de trabajo para operadores puede resultar difícil de utilizar para muchos inversores. 

Costes

Interactive Brokers permite a sus clientes elegir entre una variedad de planes de precios:

• El plan de tarifas fijas, por el que IBKR cobra un importe fijo por contrato o acción (incluidas todas las comisiones e importes de intercambio).
• El plan de tarifas multinivel, por el que IBKR cobra comisiones en función del volumen de negociación mensual. En otras palabras, con este esquema de comisiones de varios niveles, un mayor número de operaciones ejecutadas corresponde a unos costes de transacción relativamente menores. Sin embargo, las comisiones de cambio, de regulación y de compensación pueden cobrarse como costes adicionales.
• IBKR LITE. Un plan con el que se pueden negociar acciones y ETF estadounidenses sin comisiones. Este plan solo está disponible para ciudadanos en Estados Unidos.

4-eToro

eToro es una empresa multinacional de comercio social y corretaje fundada en Israel en 2007. Hoy cuenta con una comunidad de millones de inversores en muchos países.

Este bróker se destaca por sus bajísimas comisiones. La web y la app son muy intuitivas y hacen que invertir sea una experiencia fácil incluso para los inexpertos. Además, eToro ha construido su fortuna siendo una plataforma más «social» que muchos de sus competidores: por ejemplo, es posible copiar automáticamente las operaciones de los operadores exitosos. 

eToro permite invertir en muchos activos diferentes, incluyendo productos relacionados con las criptomonedas.

Una de las mayores desventajas de operar con eToro es que es casi demasiado simple, en el sentido de que puede ser fácil dejarse llevar y tomar riesgos excesivos en busca de grandes ganancias. 

El fuerte marketing, algunas comisiones adicionales (por ejemplo, sobre las retiradas, los depósitos y las cuentas inactivas) y un fuerte enfoque en los productos de CFD sugieren que es importante entender completamente el modelo de negocio de eToro antes de empezar a utilizar este broker.

Pros de eToro

• Comisiones bajas
• Comercio social y de copys
• Tiene muchos activos disponibles (también criptomonedas)

Contras de eToro

• Plataforma no profesional
• Costes adicionales

Productos y mercados que se pueden operar con eToro

eToro ofrece a sus clientes una amplia selección de productos, incluyendo acciones, criptodivisas, materias primas, divisas, índices, ETFs y CFDs.

• Acciones extranjeras
• CFD
• ETF
• Criptomonedas
• Otros

Acciones

eToro ofrece acceso a varios mercados extranjeros:

• EE.UU.
• Francia
• Alemania
• Gran Bretaña
• Canadá
• España
• Australia
• Hong Kong
• Japón
• Otros países

Es importante tener en cuenta que eToro normalmente solo permite operar con los principales valores de cada lista. Aunque periódicamente se añaden nuevas acciones, esta es claramente una de las principales limitaciones de este broker y hace que la plataforma no sea apta para inversores exigentes.

Los clientes de eToro pueden utilizar el apalancamiento para las posiciones en acciones de hasta 5 veces su capital invertido. Además, hay que tener en cuenta que todas las posiciones apalancadas se negocian como CFD. 

Un CFD es un instrumento derivado con el que el inversor no se convierte en propietario del activo subyacente.

Opciones

eToro no ofrece la posibilidad de operar con opciones:

• Opciones sobre índices bursátiles
• Opciones sobre acciones
• Opciones de moneda
• Opciones sobre productos básicos

En comparación con muchos corredores tradicionales, la oferta de eToro en materia de criptodivisas es claramente superior, aunque no es comparable con los corredores especializados en esta área (como Binance, Coinbase y Crypto.com).

eToro cree firmemente en el mundo de las criptomonedas, y también ofrece su propio monedero. Solo las posiciones largas y sin apalancamiento que no estén en CFD pueden ser transferidas a la Cartera de eToro. Las transacciones de margen no pueden transferirse a la cartera de eToro.

Exchange Traded Fund (ETF)

La selección de ETF es relativamente amplia. Sin embargo, como ya se habrá dado cuenta, siempre hay que tener cuidado de entender exactamente lo que se está comprando. 

Pedidos

La plataforma de eToro le permite establecer dos tipos de órdenes: 

• Órdenes de mercado
• Órdenes pendientes

Además, la pantalla de órdenes hace que sea muy intuitivo establecer los stop loss y los take profits. También desde la pantalla de la orden, haciendo clic en «stop loss» puede establecer un trailing stop loss.

Comercio social y de copy

eToro es el líder mundial del trading social, de hecho, este bróker ha construido en su sitio un pequeño universo de funciones que recuerdan en muchos aspectos a las que se encuentran en las redes sociales más populares, como Facebook, Instagram o TikTok. 

Veamos en detalle qué hace que eToro sea social:

• La primera y más famosa característica es el copy trading, que le permite copiar a otros operadores de éxito sin coste adicional.
• El Programa de Inversionistas Populares ofrece una recompensa a los operadores que son copiados por muchos inversionistas. eToro los recompensa dándoles hasta un 2% de sus activos bajo administración.
• Otra característica exclusiva de eToro es la fuente de noticias sociales personalizada. El News Feed de eToro integra varios elementos del mundo de las redes sociales con aspectos más típicos de las finanzas y las operaciones en línea.
• Tiene su propio perfil personal para presentarse a la comunidad de eToro e intercambiar consejos y opiniones con otros operadores.

Costes

Los costes son uno de los puntos fuertes de eToro, ya que son más bajos que los de casi cualquier otra plataforma de negociación. Para animar a sus clientes a invertir, eToro también cobra el impuesto sobre actos jurídicos documentados y el impuesto sobre transacciones financieras.

Pero las comisiones de los CFD suelen ser más altas que las de las acciones y los ETF. Hay que tener cuidado de utilizar solo aquellos productos financieros que podamos entender completamente.

Tasa de inactividad

eToro cobra una tasa de inactividad a sus clientes que tienen una cuenta real y no acceden a la plataforma durante 12 meses consecutivos. La cuota mensual es de 10 dólares y se deduce del saldo disponible en la cuenta.

Tasa de de retiro

Por último, eToro también cobra una comisión de 5 dólares en todas las solicitudes de retiro. Además, los reintegros enviados en monedas distintas del dólar estadounidense están sujetos a una comisión de conversión.

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5-Revolut

Revolut es una empresa fintech con sede en el Reino Unido fundada en 2015. Revolut ofrece cuentas de cambio de divisas, tarjetas de débito, tarjetas virtuales, pero también servicios de negociación de acciones, criptodivisas y materias primas.

Revolut es una de las empresas fintech más célebres de Europa, y ofrece a sus clientes la posibilidad de invertir directamente desde la app, de forma intuitiva y con costes relativamente bajos. 

Al mismo tiempo, los servicios de negociación no son la actividad principal de la empresa y pueden no ser lo suficientemente avanzados para los inversores más experimentados.

Pros de Revolut

• Costes bajos
• Acciones fraccionarias
• Aplicación intuitiva y fácil de usar

Contras de Revolut

• Pocos productos disponibles
• No hay transferencia de valores desde/hacia otros corredores

Revolut permite a sus clientes comprar y vender acciones estadounidenses, criptodivisas y materias primas. Además, es posible convertir su dinero en otras monedas. Por último, la empresa tiene previsto añadir acciones de empresas europeas y fondos ETF en el futuro.

Productos de inversión que ofrece Revolut

• Acciones extranjeras
• Criptomonedas

Acciones

Revolut da acceso a las acciones que se negocian en varios mercados estadounidenses, incluidas las acciones de algunas empresas internacionales que cotizan en las bolsas de Estados Unidos a través de ADR, como Alibaba y Sony.

Criptomonedas

Revolut permite la compra de muchas criptodivisas, incluyendo, por ejemplo:

• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Dux (DOGE)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Ripple (XRP)
• Stellar (XLM)

Opciones

Revolut no ofrece la posibilidad de operar con opciones de los tipos:

• Opciones sobre índices bursátiles
• Opciones sobre acciones
• Opciones monetarias
• Opciones sobre productos básicos

CFD

Revolut tampoco ofrece operaciones con CFD.

ETF

Revolut no ofrece ETF. No obstante, cabe señalar que la empresa ha anunciado en varias ocasiones que dará a sus clientes la oportunidad de invertir en algunos fondos en el futuro.

Órdenes

Los tipos de órdenes disponibles con Revolut son:

• Orden de mercado
• Orden de límite
• Órdenes de detención
• Pedidos fuera de horario

Monedas extranjeras

Los depósitos en su cuenta Revolut pueden hacerse en muchas monedas diferentes. De hecho, Revolut permite a sus clientes tener dinero en muchas monedas extranjeras, y el proceso de conversión de divisas es muy rápido y sencillo. Por lo general, Revolut utiliza el tipo de cambio real para los cambios de moneda extranjera (FX), sin añadir costes de conversión adicionales.

Costes

Los costes de compra y venta de acciones son uno de los puntos fuertes de Revolut, ya que son más bajos que los de casi cualquier otra plataforma de negociación. De hecho, Revolut ofrece un cierto número de operaciones gratuitas cada mes, dependiendo del tipo de plan activo:

• El plan estándar (gratuito) le da derecho a 1 operación gratuita al mes
• El plan Plus (2,99 euros al mes) le da derecho a 3 operaciones gratuitas al mes
• El plan Premium (7,99 euros al mes) le da derecho a 5 operaciones gratuitas al mes
• Los usuarios platinium (que pagan 13,99 euros al mes) tienen derecho a operaciones ilimitadas sin comisión

Además de los costes de transacción indicados, debe recordar siempre que se deben pagar unos gastos de custodia del 0,12% del valor total de su cartera cada año. 

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Conclusión

Aunque hay muchos brokers online entre los que elegir, los que hemos destacado anteriormente son algunos de los mejores para invertir en la bolsa de valores.

Cada uno tiene sus propios puntos fuertes y débiles, por lo que es importante investigar antes de decidirse por uno.

No deje de leer nuestros otros artículos sobre cómo negociar con acciones, qué buscar en un bróker de bolsa y cómo empezar a invertir.

Con un poco de conocimiento y práctica, podrás empezar a generar un buen rendimiento de tus inversiones en poco tiempo. ¡Gracias por leernos!

Artículo revisado por el analista financiero y experto en gestión de activos Eduardo Tesón.