G-J02WLS30S0
Brókers

DEGIRO ¿Qué es? ¿Cómo Funciona? ¡Todo lo que debes saber!

DEGIRO se ha labrado una reputación fiable como operador bursátil. En 2008, un grupo de antiguos empleados de Binck Bank puso en marcha DEGIRO, que comenzó a ofrecer servicios de corretaje en línea en 2013.

Es un broker online en rápida expansión en Europa que ha aumentado rápidamente su popularidad. DEGIRO tiene su sede en los Países Bajos y ofrece servicios de negociación en 18 países europeos con más de 2.000.000 cuentas.

DEGIRO adoptó un enfoque proactivo para establecerse como referencia, adoptando una estrategia agresiva para posicionarse como tal.

Se distingue de la competencia como corredor de descuento en línea, ofreciendo un servicio de corretaje multiactivo en más de 84 activos.

Entre estos activos se incluyen acciones, fondos de inversión, bonos, opciones, fondos cotizados (ETFs), warrants, y muchos más.

En 2021, DEGIRO estableció un nuevo pico en el negocio de la negociación de acciones al unir fuerzas con un corredor de Internet alemán, Flatex AG. Ahora ofrece servicios de solo ejecución a través de su propia licencia bancaria como el mayor corredor de solo ejecución en línea de Europa.

A pesar de que DEGIRO ofrece una amplia gama de instrumentos financieros, no negocia pares de divisas ni criptodivisas (sólo ETFs de criptodivisas). Esto es algo que la mayoría de los corredores en línea ahora proporcionan a sus clientes.

La empresa ha obtenido la licencia de varios organismos reguladores financieros europeos, lo que la convierte en uno de los corredores más fiables. El credo empresarial de DEGIRO se basa en la innovación y la transparencia.

Visión general de DEGIRO

  • Sitio web: degiro.com
  • Fundada en 2008
  • Sede en Ámsterdam, Países Bajos
  • Área de operación Disponible en 18 países europeos
  • Tipo de empresa: Empresa privada (no cotiza en ninguna bolsa)
  • Banco Sí (flatexDEGIRO Bank AG)
  • Regulación: De Nederlandsche Bank (DNB), Financial Conduct Authority (FCA), Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin)
  • Instrumentos de negociación: 84 instrumentos (acciones, bonos, fondos de inversión, opciones). No están disponibles las divisas ni los CFD.
  • Depósito mínimo: 0 Euros
  • Operación mínima: Varía según el activo
  • Plataforma de negociación: MT4, basada en navegador (web y móvil)
  • Copy Trading: No disponible
  • Retirada de fondos: Gratuita
  • Monedas base Nueve monedas base: EUR, GBP, DKK, NOK, CHF, SEK, HUF, CZK, PLN
  • Métodos de pago: Sólo transferencia bancaria
  • Cuenta Islámica: No

¿Cómo funciona?

Supongamos que quiere comprar su primera acción. En este caso, la orden de compra pasa por una bolsa de valores. La bolsa es un lugar donde compradores y vendedores se reúnen para negociar instrumentos financieros como acciones y bonos.

Hay muchas bolsas de valores en todo el mundo. Está la Bolsa de Londres en el Reino Unido, Euronext Amsterdam en los Países Bajos, y quizás la más famosa de todas, la Bolsa de Nueva York en EE.UU. Se puede cotizar por un lugar determinado o por el tamaño o el sector de la empresa.

El NASDAQ es una bolsa que cotiza las acciones de las empresas tecnológicas. Antiguamente solían operar las personas que estaban en el edificio en ese momento.

Hoy en día, el mercado de valores tiene un aspecto diferente al de antes. Ya no hay personas que griten o hagan parpadear los números. Hoy en día, verá muchos ordenadores en el parqué para los inversores particulares.

Es más fácil que nunca acceder a los mercados mundiales desde tu casa. Necesitas un broker porque las bolsas solo operan con entidades profesionales debidamente autorizadas.

Aquí es donde entra en juego el bróker que es simplemente un intermediario. Cuando abras una cuenta con DEGIRO, podrás operar a través de su plataforma en más de 60 mercados mundiales porque tiene una plataforma de negociación que le conecta con ellos.

DEGIRO es un intermediario. Esto significa que puede actuar en tu nombre para conseguir una orden. Para ello, puede utilizar su propia plataforma de negociación y su infraestructura.

Al utilizar su plataforma de negociación, puedes ver los mercados de todo el mundo y utilizar diferentes herramientas para tomar decisiones sobre las inversiones por ti mismo.

En este sitio web puedes obtener informes de noticias y gráficos de precios. Está disponible en tu ordenador (Webtrader) o dispositivo móvil (App).

Puedes abrir tu cuenta gratis y registrarte haciendo clic aquí.

Actualmente los brókers son muy similares en lo que hacen por ti, pero son diferentes en lo que respecta a las comisiones. Dado que estas comisiones tienen un gran impacto en tus ganancias, debes tener cuidado al elegir un corredor.

DEGIRO es una empresa que opera en 18 países europeos y ofrece tarifas muy competitivas. Por ejemplo tiene «Zero Comisiones en Trading».

Puedes informarte de sus tarifas en el sitio web de Giro de su país. Si compras 5.000 acciones, por ejemplo de Aamazon, te costará sólo 55 céntimos de euro de comisión con DEGIRO.

Te puede interesar «Como explicar las acciones de forma sencilla«

DEGIRO, Pros y contras

DEGIRO se distingue por ser el bróker más económico, sin comisiones en todo tipo de instrumentos de mercado.

Además, es el único corredor que no cobra nada por muchos de sus servicios no comerciales, como la retirada, el depósito y la inactividad, lo que lo hace único entre otros brókers.

El procedimiento de apertura de cuentas para el usuario es sencillo y no requiere ninguna documentación especial. Además, la plataforma de trading es fácil de usar y está bien diseñada.

Ventajas

  • «Zero comisiones de trading».
  • Uno de los mejores brokers online con la estructura de comisiones más baja
  • Está autorizado por las principales autoridades financieras de primer nivel
  • Registrado por la CNMV
  • Facilidad para abrir una cuenta de trading
  • Plataforma de negociación fácil de usar
  • Licencia bancaria
  • Acceso a los mercados de valores internacionales

Desventajas

  • Cartera de productos limitada (no ofrece inversiones en Forex, CFDs y Criptodivisas)
  • No dispone de cuenta demo
  • La actualización de los precios tiene un retraso de 15 minutos
  • Sólo tiene un método de pago disponible (transferencia bancaria)
  • Tiene herramientas de investigación y análisis limitadas

DEGIRO es un broker autorizado por las siguientes autoridades financieras europeas de primer orden: DNB, FCA y BaFin. Por lo tanto, el dinero de los inversores está seguro.

Con más de 2.000.000 clientes en sólo unos años desde su creación, no es de extrañar que DEGIRO se haya ganado la confianza de tantos inversores.

A pesar de su restringida cartera de activos, DEGIRO proporciona a los clientes acceso a más de 50 bolsas de valores extranjeras, lo que les permite negociar o invertir más ampliamente.

No cubre, por ejemplo, las divisas o los contratos por diferencia. A DEGIRO le faltan algunos activos clave, como el Forex y los CFD. A diferencia de otras plataformas de negociación, no ofrece una cuenta de demostración a los recién llegados.

Su falta de actualización del mercado en tiempo real es el problema más acuciante. Los precios van con 15 minutos de retraso. Para acceder a las cotizaciones del mercado en tiempo real, el usuario debe pagar una cuota anual.

La única opción de pago disponible a través de DEGIRO es la transferencia bancaria. Las capacidades de investigación de sus plataformas son limitadas y carecen de funciones analíticas sofisticadas.

Te puede interesar «Mi opinión sobre DEGIRO, el mejor corredor del mercado«

¿Dónde depositan las acciones DEGIRO?

A cambio de su inversión, recibirá una parte de la empresa. Las acciones reflejan los beneficios y las pérdidas de la empresa. Una acción es simplemente una prueba (negociable) de que se posee una parte del capital de una empresa.

Tras la adquisición de DEGIRO por parte de Flatex, el dinero se mantiene ahora en una cuenta bancaria de esta institución financiera alemana y no es necesario declararlo en el formulario D6, puesto que la liquidez ya no es un activo negociable.

Te puede interesar «¿Qué es y como funciona la bolsa de valores?«

DEGIRO vs. otros brokers

CaracterísticasDEGIROeToroPlus500
Año de creación200820072008
SedePaíses BajosChipre, Reino UnidoIsrael
RegulaciónDNB, FCA y BaFinRegulación DNB, FCA y BaFin CFTC/NFAFCA, FSA, MAS, ASIC, IIROC, MFSA FCA, CySEC, ASIC, MiFID Comisión de Valores de Chipre (CySEC)Comisión de Valores de Chipre (CySEC)
Número de clientesMás de 2.000.000 usuariosMás de 20 millones de usuariosMás de 15.500 usuarios 
Protección del saldo negativoN/A
Depósito mínimo050 dólares100 dólares
Comisión de retiradaNoSí (comisión de retirada de 5 $; no se aplica a los miembros del Club eToro Platino o Diamante)No
Comisión por inactividadNo
Instrumentos disponibles84 (FX y CFDs no están disponibles)2000 (FX/Divisas, CFDs de Materias Primas, CFDs de Índices y Acciones, Criptodivisas 25002500 (FX/Divisas, CFDs de Materias Primas, CFDs de Índices y Acciones, Criptodivisas)
Plataforma de negociaciónMetaTrader 4 (MT4), Web y App MóvilWeb Trader, Tablet y Móvil Web Trader, Tablet y Móvil
Métodos de pagoSólo transferencia bancariaTransferencia bancaria, Tarjetas de débito/crédito, PayPal, Skrill, Payoneer, Neteller, CriptomonedasTransferencia bancaria, Tarjetas de débito/crédito, PayPal, Skrill, Monederos electrónicos

Nota: Los parámetros correspondientes de los brokers pueden variar según el país o la región de operación.

Regulación y licencia de DEGIRO

La situación reglamentaria y de regulación de DEGIRO es impresionante. A pesar de ser una empresa privada, DEGIRO obtuvo su propia licencia bancaria tras la fusión de Flatex AG en 2021.

Naturalmente, DEGIRO está bajo la regulación directa del Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFln) y la supervisión indirecta del Banco Central Europeo (BCE).

El Banco Central de los Países Bajos (DNB) y la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) llevan a cabo inspecciones periódicas para garantizar que su funcionamiento es ético y legal.

La empresa también ha recibido el estatus de entidad autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

Las regulaciones y licencias que hemos comentado anteriormente son necesarias para proporcionar un entorno de inversión y comercio seguro, al tiempo que se minimizan las posibilidades de fraude y estafas. Cada bróker debe cumplir unas normas específicas para obtener una licencia de la autoridad competente.

Plataforma de trading de DEGIRO

Para DEGIRO, lo simple es hermoso, y así lo demuestra su plataforma de negociación. Es accesible en la web y en la plataforma móvil, con la simplicidad y la utilidad como prioridades. La interfaz de usuario es intuitiva, sencilla y directa, y se deshace del desorden con unos pocos clics.

DEGIRO WebTrader 

Webtrader en Degiro
Cuenta real

WebTrader para DEGIRO tiene todas las funciones básicas que debe tener una plataforma de trading decente. Los desarrolladores han dado prioridad a la mejora de la experiencia comercial con características de diseño incorporadas.

Un trader puede acceder a información y actualizaciones del mercado en tiempo real, así como a una visión clara de su cartera y lista de transacciones.

DEGIRO ha realizado importantes avances en la protección de la información y la privacidad de los usuarios. Se ha añadido al sistema de seguridad la autenticación en dos pasos, así como la verificación de la identificación facial.

Sin embargo, la plataforma carece de alertas de precios, que es la característica más fundamental del comercio en vivo. A pesar de que dispone de varios tipos de gráficas, sólo ofrece un número limitado de opciones de gráficos.

Aplicación móvil de DEGIRO

App de Degiro
Visión de una cuenta real en la App

Los usuarios pueden utilizar la aplicación móvil de DEGIRO para acceder a su cartera y a sus listas de operaciones con facilidad, al igual que con el WebTrader.

También pueden recibir actualizaciones del mercado en tiempo real. El software es sencillo y rápido de usar, aunque parece un poco anticuado. Además, sólo hay unas pocas opciones de personalización.

MetaTrader 4

DEGIRO no es compatible con la plataforma MetaTrader 4 (MT4), lo que supone un golpe importante para los traders. Esto se debe a que MT4 se utiliza principalmente en el comercio de CFDs y Forex.

Los operadores no podrán operar en mercados como las acciones, los bonos, los ETFs u otros, ya que DEGIRO no se ocupa de estos dos productos. Sin embargo, su plataforma de negociación interna tiene características y funcionalidades comparables a las de MT4.

Sin embargo, gracias a su plataforma basada en el navegador, los usuarios de MT4 pueden utilizar las capacidades de personalización y las sofisticadas herramientas de gráficos de DEGIRO. MT5 y cTrader aún no están al alcance de DEGIRO.

Características de la plataforma DEGIRO

Plataforma de negociación propiaSí (WebTrader y aplicación móvil)
Plataforma de escritorioNo
Plataforma Web
Plataforma móvil
Gráficos
Demo TradingNo
Social Trading/Copy TradingNo
MetaTrader 4 (MT4)No
MetaTrader 5 (MT5)No
cTraderNo
Tipos de órdenesOrden de mercado, Orden de límite, Orden de toma de beneficios, Orden de stop loss, Orden de stop móvil
AlertasNo
Inicio de sesión y seguridadSí (Face ID y autenticación en dos pasos)
Listas de vigilanciaSí (disponibles como «Favoritos»)

Mercados disponibles para operar

Panel de mercados en Webtrader

Este bróker ofrece a sus usuarios la posibilidad de operar en los mercados de 32 países con una gran variedad de instrumentos financieros.

DEGIRO ofrece a sus clientes una amplia gama de herramientas e instrumentos financieros. Las acciones, los bonos, los futuros, las opciones, los fondos de inversión, los ETF y los fondos de inversión son oportunidades de inversión incluidas en esta plataforma.

DEGIRO no proporciona divisas, CFDs o criptodivisas a sus clientes, pero les compensa permitiéndoles operar en una amplia selección de más de 5500 EFTs.

A través de DEGIRO, los inversores pueden adquirir acciones en 32 bolsas de valores de Europa, Oceanía, Asia y Norteamérica.

Te puede interesar «¿Cuál es el mejor momento para comprar acciones?«

DEGIRO, precios y comisiones

¿Cuánto cobra DEGIRO? Este bróker tiene una sólida reputación por ofrecer las comisiones más bajas (hasta un 80% menos que otros brókers) del mercado.

DEGIRO acaba de introducir una nueva e innovadora estructura de comisiones diseñada para ser más competitiva con otras empresas de inversión. La empresa cobra 0% de comisión en las compras de acciones y ETFS, en todo el mundo (incluso en América y España).

También cobran 0,75 céntimos en dos productos derivados: las opciones y los futuros. Además 0,50 euros por costes externos.

Por último, hay una tarifa plana de 0,25% por tipo de cambio. No está nada mal teniendo en cuenta todas las ventajas que hemos mencionado antes.

En general, los corredores de bolsa cobran a los clientes dos diferentes tipos de comisiones: las operativas y las no operativas.

Comisiones operativas

Los gastos de negociación son las comisiones, los intereses, los costes de conversión y los diferenciales. Estos gastos se producen cada vez que el cliente realiza operaciones con los activos.

Comisiones no operativas

Las comisiones no operativos se producen por razones distintas a la ejecución de las actividades de negociación. Las comisiones por retirada de fondos, las comisiones por inactividad y las penalizaciones por depósito son ejemplos de gastos no operativos.

DEGIRO ofrece a sus clientes la posibilidad de transferir dinero a sus cuentas de trading de forma gratuita. Al abrir una cuenta con DEGIRO, no se requiere una cantidad mínima de depósito.

No hay comisiones de retirada, aunque sí hay una comisión de conversión si la moneda base es diferente a la que se retira. DEGIRO no cobra comisiones por inactividad, pero la empresa aconseja a los clientes que cancelen su cuenta en esa situación.

Comisión de conectividad a mercados

DEGIRO cobra comisiones de conexión por operar fuera del mercado de origen de 2,50 euros, si opera en la bolsa de su país, el usuario estará exento de la comisión de conectividad.

Un operador que viva en España, por ejemplo, no tiene que pagar ninguna comisión por las operaciones realizadas en la Bolsa de Madrid (ibex 35).

Sin embargo, si adquiere acciones en una bolsa fuera del mercado primario de su país, como la Bolsa de Nueva York (NYSE), debe pagar una tasa anual de conexión a la bolsa de 2,5 euros, independientemente del volumen de negociación.

Formación e investigación

DEGIRO no ofrece tantas funciones de investigación como otros brokers como eToro y Oanda.

WebTrader de DEGIRO es una plataforma sencilla de usar con capacidades básicas de investigación para traders principiantes e intermedios. Sus capacidades de investigación son limitadas porque no se ocupa de Forex o CFDs.

Sin embargo, ofrece una selección de recursos educativos de alta calidad a través de su portal «Academia del inversor«.

Se anima a los nuevos inversores a leer tutoriales y blogs que les enseñen el entorno de negociación y la plataforma WebTrader.

La academia del inversor es útil para los novatos, pero no es suficiente para los operadores más experimentados. DEGIRO podría ser considerablemente mejor con herramientas gráficas sofisticadas adicionales y capacidades analíticas.

Tipos de cuenta en DEGIRO

La cuenta básica y la cuenta de custodia son dos de las cuentas principales que DEGIRO ofrece a sus clientes. Cada una de ellas tiene diversas características en función de los instrumentos disponibles, la estructura de comisiones y las condiciones.

Cuenta básica

La Cuenta Básica es la cuenta por defecto que ofrece DEGIRO, y permite a los clientes operar con todo tipo de activos sin costes ni restricciones adicionales.

Cuenta de custodia

En algunos aspectos, la cuenta básica y la cuenta de custodia son similares. Sirve como cuenta para principiantes para personas que nunca han invertido antes.

A diferencia de una cuenta básica, los clientes no pueden prestar sus inversiones a terceros. Esto se debe a la segregación de activos, exigida por las leyes holandesas para que los clientes no pierdan sus activos si el corredor se disuelve.

Estas cuentas no permiten operar con dinero de débito, valores o derivados. Las cuentas Active, Trader y Day Trader DEGIRO están disponibles para estos servicios.

¿DEGIRO, es seguro?

La pregunta del millón es ahora: ¿Es DEGIRO seguro? Es uno de los brokers más fiables y seguros de Europa. Esto es posible gracias a su cumplimiento financiero y regulatorio con autoridades de primer nivel como BaFln, DNB y FCA.

DEGIRO segrega los fondos de los clientes en entidades separadas. Por lo tanto los usuarios no perderán su dinero incluso si el bróker quiebra.

DEGIRO se adhirió al sistema alemán de garantía de depósitos tras fusionarse con Flatex AG, lo que obliga al corredor a garantizar el reembolso de hasta 100.000 euros en su cuenta de efectivo si algo va mal.

Sin embargo, como DeGiro no opera con divisas o CFD, los clientes no tendrán que preocuparse por perder su dinero, ya que no ofrece protección de saldo negativo.

¿Qué es Sofort en DEGIRO?

Sofort es un servicio de iniciación de transferencias bancarias que permite a compradores y comerciantes interactuar directamente. Los clientes son enviados al entorno de la banca por Internet en el momento de la compra, donde se puede precargar la información sobre el pago y el beneficiario. El comprador completa la transferencia y sigue el procedimiento de autentificación del banco.

Servicio de atención al cliente

La estructura de bajo coste de la plataforma parece ser un punto fuerte de venta, pero DEGIRO podría mejorar la atención al cliente. Los clientes no tienen que pagar ningún coste adicional por depósito, retirada o cuenta inactiva en este bróker. Sus clientes deben pagar la tasa de tramitación por el servicio de atención al cliente personalizado.

Sólo por teléfono y por correo electrónico tienes la opción de contactar con el servicio de atención al cliente de DEGIRO en 18 idiomas diferentes. Su rendimiento es bastante bueno cuando se trata de resolver las dudas y problemas de los usuarios.

El servicio de atención al cliente es excelente; el personal es extremadamente servicial y está bien informado. Los clientes de DEGIRO no pueden acceder al chat en vivo, lo cual es una gran desventaja.

Para redondear el artículo, a continuación te dejo un vídeo turorial para que aprendas el funcionamiento de esta estupenda plataforma.

DEGIRO, opiniones de usuarios y expertos

András Iván (Brokerchooser.com)

DEGIRO es un broker online sencillo y fácil de usar, sin comisiones ni depósitos mínimos. Esto significa que puede probar este gran servicio sin gastar el dinero que tanto le cuesta ganar.

¿El único inconveniente? No ofrece operaciones en directo en los mercados de divisas, pero gracias a su rápido proceso de apertura de cuentas, entendemos perfectamente por qué tiene más y más usuarios cada día.

Además, se tarda menos de 30 segundos desde el principio hasta el final, así que ¿qué podría salir mal, verdad?

Kane Pepi (Moneycheck.com)

DEGIRO es el mejor bróker del Reino Unido en cuanto a comisiones superbajas. Con acciones que cuestan sólo 1,75 libras esterlinas + 0,014% (con un límite de 5 libras esterlinas), y futuros estadounidenses que cuestan menos de 0,40 dólares por acción, esta empresa ofrece opciones más baratas que muchas otras de su sector.

¿Y la ventaja añadida? Aquí también se pueden comprar mercados globales de unos 50 países diferentes, por lo que los inversores potenciales deberían echarle un vistazo.

Andrew Blumer y Mark Hansen (Comparebrokers.co)

Hemos analizado Degiro en profundidad durante más de 3 meses. Encontramos algunas cosas buenas sobre él, pero creemos que si usted es un comerciante profesional, debe utilizar interactivebrokers.

René Today (renetoday.nl)

Aunque DEGIRO ha hecho algunos cambios, me sigue gustando utilizar este broker para comprar acciones holandesas y acciones americanas de pequeña capitalización. Otros brókers no tienen estas acciones, así que tengo que ir a DEGIRO para comprarlas.

Tengo una cuenta de pensiones en DEGIRO. Me permite ahorrar dinero y obtener ventajas fiscales. Además, puedo elegir los ETF que quiero. Otras compañías no suelen ofrecer esta opción.

Josep García (Upskillwise.com)

DEGIRO es una gran opción para aquellos que quieren invertir en Europa, Asia y América del Norte. El proceso de registro no podría ser más sencillo con su navegación intuitiva que lo hace bastante fácil incluso si no estás muy familiarizado con las plataformas de negociación o los productos financieros como los fondos de bonos, etcétera.

Además, están regulados tanto por las autoridades europeas como por las normas de concesión de licencias de los corredores del Reino Unido, por lo que sus inversiones siempre estarán a salvo dentro de este entorno seguro.

Puede abrir su cuenta gratis y con 50 euros de reembolso en operaciones pulsando en la siguiente imagen o haciendo clic aquí.

Le puede interesar «Plus500, ¿Cómo funciona?«

Conclusión

El principal argumento de venta de DEGIRO es que minimiza las estructuras de costes manteniendo la calidad de sus servicios. Aunque su cartera de activos es limitada y no incluye el mercado de divisas ni los CFD, negocia 84 instrumentos diferentes en 32 bolsas extranjeras, incluidas acciones, bonos, fondos de inversión y EFT.

Degiro ha obtenido una licencia bancaria y se ha establecido como el bróker de trading en línea más popular de Europa. Su estatus regulatorio está respaldado por las principales autoridades financieras de Europa, lo que lo hace digno de confianza. Operar con DEGIRO es seguro.

WebTrader es una plataforma DEGIRO bien diseñada y sencilla de utilizar. Puede ser una excelente alternativa para los inversores que buscan una plataforma de negociación de bajo coste. No cobra a los clientes por el depósito, la inactividad o la retirada de fondos, pero sí tiene tasas de conexión a la bolsa, lo cual es relativamente razonable.

Cada decisión de inversión conlleva su propio conjunto de peligros. Cada elección debe hacerse con extrema precaución. Tómese el tiempo necesario para investigar y hacer una selección informada. No se arrepentirá de su decisión.

Le puede interesar «Las mejores páginas para invertir en bolsa del mercado«

Descargo de responsabilidad: 76,4% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor, por lo que debería considerar si su estabilidad financiera puede soportar el alto riesgo asociado a este tipo de productos.

Publicaciones relacionadas

Botón volver arriba