Los 9 mejores ETFs de 2023: Los Elegidos por los Expertos

¿Quiere saber cuales son los mejores ETFs? Le interesa invertir, pero no sabe por dónde empezar. 

Puede ser abrumador cuando se inicia en el mundo de la inversión. Hay tantas opciones y es difícil saber cuáles son las adecuadas para usted.

Le tenemos cubierto. En este artículo, le presentaremos los mejores ETF para su cartera y le explicaremos por qué son una gran opción para los principiantes.

¿Qué es un ETF?

Un ETF, o fondo negociado en bolsa, es un tipo de vehículo de inversión que combina las características de las acciones y de los fondos de inversión.

Al igual que las acciones, los ETF se negocian en las principales bolsas y pueden comprarse y venderse a lo largo del día.

Además, al igual que los fondos de inversión, los ETF permiten a los inversores acceder a una cartera diversificada de activos.

Sin embargo, los ETFs tienen varias ventajas clave sobre las acciones y los fondos de inversión.

En primer lugar, como los ETF se negocian en las principales bolsas, ofrecen mayor liquidez que los fondos de inversión.

En segundo lugar, los ETF suelen tener unos coeficientes de gastos más bajos que los fondos de inversión, lo que significa que los inversores pueden conservar una mayor parte de las ganancias de sus inversiones.

Por último, los ETF suelen ofrecer un rendimiento más eficiente desde el punto de vista fiscal que las acciones o los fondos de inversión.

Por todas estas razones, los ETF se han hecho cada vez más populares entre los inversores en los últimos años.

¿Por qué invertir en ETFs?

Las inversiones de la ETF tienen varios beneficios. Una ventaja de la exposición es que la diversificación ayuda a mitigar los riesgos.

Además, tiende a ser menos rígido en comparación con los fondos de inversión tradicionales ya que se negocian en el mercado de valores.

Dado que a menudo se maneja pasivamente, tienen menor costo en comparación con un gestor activo.

Diferencia entre ETF y Fondo de Inversión

Un fondo incluye una serie de inversores que transfieren la gestión a los expertos para invertir. Los ETF, sin embargo, pueden ser comprados como si tuvieran acciones.

Los gestores de fondos pueden gestionar pasiva y activamente, mientras que los fondos fiduciarios europeos pueden gestionar pasivamente.

Los fondos intentan sobre-examinar el índice, mientras que los ETFs buscan hacer coincidir los retornos al índice que replican.

¿Cómo funcionan los ETFs?

Al igual que las acciones de las empresas que cotizan en la bolsa de valores, un eTF se puede negociar diariamente utilizando un símbolo cotizado y precios intradía.

Los precios de mercado de los ETF suelen corresponder a los valores que reproducen.

Cuando los ETF tienen un precio que difiere del valor del activo subyacente, se realiza un arbitraje para determinar el valor de un ETF al valor de los activos que replican.

Por lo general, los mercados de valores públicos ofrecen excelentes opciones de inversión.

Pueden comprar y vender acciones o acciones en cualquier momento dado y tienen una comisión de corretaje más baja.

Una nueva generación de fondos ha comenzado a sustituir a los fondos mutuos.

Ventajas de los ETFs

La razón principal para utilizar un fondo cotizado es que las inversiones resultantes son principalmente baratas porque cobran menos tasas.

Los precios también le dan la oportunidad de comprar a cualquier precio que desee. Es fácil hacer comparaciones a precios específicos.

Un ETF ofrece más diversificación que las existencias, pero no más que las de otras inversiones como los fondos indexados.

Por último, los fondos enumerados supervisan las tendencias del mercado con bajo costo y se ajustan rápidamente si es necesario.

¿En qué se diferencia un ETF de un fondo indexado?

La mayoría de la gente está familiarizada con los fondos indexados, que son vehículos de inversión que siguen un índice de mercado concreto, como el S&P 500.

Los fondos cotizados (ETF) son similares en muchos aspectos, pero también hay algunas diferencias importantes.

Se negocian en bolsa

Una diferencia fundamental es que los ETF se negocian en bolsa, como las acciones, mientras que los fondos indexados no.

Esto significa que los precios de los ETF pueden fluctuar a lo largo del día, mientras que los precios de los fondos indexados sólo cambian una vez al final del día.

Gastos más bajos

Otra diferencia es que los ETF suelen tener gastos más bajos que los fondos indexados, lo que los hace más atractivos para los inversores preocupados por los costes.

Más flexibles

Por último, los ETF suelen ofrecer más flexibilidad en cuanto a la asignación de activos que los fondos indexados.

Por ello, los ETF se han hecho cada vez más populares en los últimos años y son ahora uno de los tipos de vehículos de inversión más populares.

Invertir en ETFs o banca tradicional

Para muchas personas, la idea de invertir en el mercado de valores puede ser desalentadora.

Después de todo, siempre existe el riesgo de que el valor de sus inversiones baje o suba.

Sin embargo, una forma de mitigar este riesgo es invertir en ETFs. Los ETF son un tipo de fondo que sigue un índice o una cesta de activos, lo que significa que están diseñados para proporcionar estabilidad y crecimiento a largo plazo.

Además, ofrecen una mayor diversificación que los productos bancarios tradicionales, lo que puede ayudar a proteger su dinero de las fluctuaciones de los mercados.

Así pues, si busca una forma segura y fiable de invertir su dinero a largo plazo, los ETF pueden ser la solución perfecta.

El peor enemigo de la banca tradicional es la inflación. Con el tiempo, el valor del dinero disminuye a medida que aumentan los precios de los bienes y servicios.

Por eso es importante tener inversiones que puedan seguir el ritmo de la inflación, como los ETF.

Aunque cualquier tipo de inversión conlleva riesgos, los ETF ofrecen una serie de ventajas que los convierten en una opción atractiva para los inversores a largo plazo.

Invertir en ETFs, accesible para todos

El Fondo cotizado (ETF) facilita la inversión ya que son productos ideales para construir y diversificar carteras.

Un sitio excelente para invertir en ETFs es DEGIRO. Esta plataforma tiene una excelente gama de ETFs a nivel global.

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Los ETF ofrecen una elevada liquidez para los inversores. Vea aquí nuestra descripción de la tarifa. Usted puede invertir en ETFs populares sin cuota de transacción.

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Mejores ETF

La inversión está disponible a través de ETFs de fondos de capital. También se pueden dividir en muchas categorías.

ETFs de gestión pasiva

Para nuestros expertos, los ETFs de gestión pasiva son los mejores (son los ETFs recomendados en 2022). Los ETF pasivos tratan de copiar el rendimiento de un grupo más grande de valores, como el S&P 500.

También pueden copiar el rendimiento de un grupo más pequeño de valores, como todos los valores de un determinado sector o tendencia.

Un ejemplo de este tipo de inversión son las acciones de la minería del oro. A partir del 18 de febrero de 2022, hay aproximadamente ocho ETFs que se centran en empresas dedicadas a la minería del oro.

Se excluyen los fondos inversos y apalancados con pocos activos gestionados. Recuerde, si no es un inversor muy experimentado, este tipo de fondo cotizado pasivo es una gran opción.

ETFs de gestión activa

Los ETF gestionados no suelen tener como objetivo seguir un índice de valores. Los gestores deciden qué valores incluir en la cartera.

La principal ventaja de estos fondos es que proporcionan un mayor grado de control sobre su cartera que los ETF pasivos. Sin embargo, suelen ser más caros para los inversores.

ETFs de bonos

Los ETFs que crean ingresos regulares se conocen como ETFs de bonos. Los ingresos pagados por estos bonos dependen del rendimiento de los bonos subyacentes.

Los ETFs de bonos son fondos de inversión que mantienen una variedad de diferentes tipos de bonos. Por ejemplo: bonos del estado, bonos corporativos, locales y municipales.

A diferencia de los bonos que poseen, los ETF de bonos no tienen fecha de vencimiento.

Por lo general, se negocian con una prima o un descuento respecto al precio real de los bonos.

ETFs de acciones

Un ETF de renta variable es un tipo de inversión que compra acciones de una industria o sector específico. Por ejemplo, un ETF de renta variable puede comprar acciones del sector del automóvil o de empresas extranjeras.

El objetivo es ofrecer a la gente una exposición a un único sector, incluyendo valores que han ido bien y nuevos valores que podrían ir bien.

Los ETF de renta variable tienen comisiones más bajas que los fondos de inversión de renta variable. Además, no implican la propiedad de los valores.

ETFs industriales/sectoriales

Un ETF sectorial es un tipo de fondo que se centra en un sector o industria específicos. Por ejemplo, un ETF del sector energético incluirá empresas que operan en la industria energética.

Los ETFs sectoriales son un tipo de inversión que le ofrece una exposición al alza a un sector concreto. Esto se hace siguiendo el rendimiento de las empresas que operan en ese sector.

Un ejemplo es el sector tecnológico, que ha recibido muchas inversiones en los últimos años.

Los ETF ofrecen a los inversores la posibilidad de invertir en un grupo de valores, lo que reduce el riesgo que conlleva la volatilidad de las acciones.

Los ETFs sectoriales pueden utilizarse para rotar dentro y fuera de los sectores durante los periodos de recesión económica.

ETFs de materias primas

Los ETF de materias primas invierten en productos como el petróleo y el oro. Los ETF de materias primas tienen varias ventajas.

Primero diversifican la cartera y luego la cubren, lo que simplifica la preservación contra las caídas. Los ETF de materias primas, por ejemplo, pueden paliar las pérdidas bursátiles.

En segundo lugar, tener acciones en un ETF de materias primas cuesta menos que poseer físicamente la materia prima.

Al no incluir el seguro ni los gastos de almacenamiento, resulta más económico.

ETFs de divisas

Los ETF de divisas son un tipo de inversión que sigue el rendimiento de diferentes pares de divisas. Estos pares se componen de monedas nacionales y extranjeras.

Los ETFs de divisas pueden utilizarse con distintos fines. La gente los utiliza para predecir los precios de las divisas en función de las condiciones políticas y económicas de un país.

También se utilizan para reducir el riesgo de perder dinero al negociar en los mercados de divisas. Esto lo hacen los importadores y los exportadores.

Algunos se utilizan para protegerse del peligro de la inflación. También hay un ETF de bitcoin en el mercado.

ETFs inversos

Los ETFs inversos abogan por las caídas de las acciones para obtener beneficios.

La venta en corto es la práctica de vender una acción, esperar a que su valor baje y volver a comprarla a un precio más barato.

Un ETF inverso utiliza derivados para ir en corto. Son apuestas a que el mercado disminuirá su valor.

Cuando el mercado cae, un ETF inverso aumenta su tamaño en una proporción similar.

ETFs apalancados

Un ETF apalancado tiene como objetivo devolver múltiplos (por ejemplo, 2x o 3x) de las ganancias de los activos subyacentes.

Un ETF de S&P 500 apalancado siempre devolverá más que el propio índice, porque el apalancamiento proporciona una mayor tasa de rentabilidad.

Por ejemplo, si el S&P 500 sube un 1%, un ETF S&P 500 apalancado devolverá un 2% (y si el índice cae un 1%, el ETF perderá un 2%)

Los derivados, como las opciones o los contratos de futuros, se utilizan para aumentar la rentabilidad de estas inversiones.

Además, existen fondos inversos apalancados, que buscan una rentabilidad negativa multiplicada.

¿Cuándo se pueden comprar ETFs?

Los ETF pueden comprarse y venderse en cualquier momento durante el horario de mercado de su bolsa correspondiente.

Por tanto, si quiere comprar un ETF, asegúrese de que la bolsa en la que cotiza está abierta.

Por ejemplo, la Bolsa de Nueva York (NYSE) está abierta de 9:30 a 16:00 horas, mientras que el Nasdaq está abierto de 9:30 a 16:00 horas.

Comprar ETFs para principiantes

Cuando se trata de invertir, una de las mejores opciones para los principiantes es comprar ETFs.

Los ETF, o fondos cotizados, son un tipo de valor que proporciona a los inversores exposición a una amplia gama de mercados y activos.

Como son fáciles y asequibles de comprar, son una gran opción para quienes están empezando y buscan construir su cartera.

Cuando se trata de comprar ETFs, hay algunas cosas clave que debe tener en cuenta. En primer lugar, debe elegir un corredor en línea que ofrezca muchos recursos educativos y apoyo a los inversores principiantes.

Esto le ayudará a comprender mejor cómo funcionan los ETF, qué tipo de inversiones pueden ser adecuadas para usted y cómo navegar por el proceso de compra y venta de estos valores.

A continuación, asegúrese de que el agente de bolsa que elija ofrezca los tipos específicos de ETF en los que desea invertir, ya sean fondos de mercados amplios o fondos sectoriales más específicos.

Por último, considere la posibilidad de aprovechar las características especiales o los descuentos que pueda ofrecer el corredor.

Por ejemplo, algunos corredores pueden ofrecer mayores descuentos a los operadores frecuentes o proporcionar plataformas de negociación gratuitas a los inversores que cumplan ciertos mínimos de cuenta.

Nosotros recomendamos el bróker DEGIRO para los principiantes que quieran comprar ETFs, ya que ofrecen una amplia gama de recursos y herramientas educativas para ayudarle a empezar.

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Riesgo de invertir en ETFs

El mayor riesgo de los ETF es el riesgo de mercado. Es el mismo riesgo que se corre con otros vehículos de inversión, como los fondos de inversión y los fondos cerrados.

Sus DTF no son más que un vehículo de inversión que envuelve su inversión subyacente.

Si el S&P 500 baja un 50%, no importará lo barato, la eficiencia fiscal o la transparencia de un ETF, perderá dinero.

Las inversiones de la ETF pueden ser rentables, pero no son riesgosas. Es muy importante para los inversores entender cualquier riesgo que surja y este riesgo podría diferir entre ETFs.

Recomendamos centrarse exclusivamente en invertir en productos financieros que satisfagan sus necesidades y habilidades.

Conclusión

Los ETFs pueden ser una gran inversión para su cartera. Sin embargo, es importante investigar antes de invertir y comprender los riesgos asociados a los ETF.

En inversionybolsa.com queremos ayudarle a tomar decisiones de inversión con la mejor información y un gran conocimiento de causa.

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